Українські банки посилюють вимоги до клієнтів, закликаючи документально підтверджувати походження коштів на банківських картках. Про це йдеться у повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).
Нові правила: боротьба зі схемами “дропів”
17 грудня 2024 року АУБ провела зустріч із керівниками провідних банків України, обговорюючи способи протидії злочинним схемам — так званим “дроп-схемам”. Було вирішено посилити моніторинг фінансових операцій, підвищити прозорість ринку та створити єдиний реєстр сумнівних клієнтів між всіма банками учасниками.
Зустріч стала продовженням ініціативи, розпочатої 10 грудня, коли в Національному банку України був підписаний Меморандум про забезпечення прозорості платіжних послуг за участю провідних банків, серед яких “ПриватБанк”, “Ощадбанк”, “Райффайзен Банк”, “Універсал Банк”.
Головні кроки для змін:
Що таке “дроп-схеми” і чому це важливо.
“Дроп-схеми” — це фінансові махінації, які використовуються для ухилення від податків чи фінансування незаконної діяльності, включно з тероризмом. За словами президента АУБ Андрія Дубаса, нові заходи покликані мінімізувати ризики та зміцнити довіру клієнтів до банківської системи.
“Банківська спільнота ініціювала єдині підходи для боротьби з тіньовими схемами. Це дозволить забезпечити прозорість і стабільність фінансової системи країни“, — зазначив Дубас.
Участь банків у реформі
До підписання Меморандуму приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, серед яких “Укрексімбанк”, “Альтбанк”, “Ідея Банк”, “Полікомбанк”, NovaPay, “ПроКредит Банк” тощо. Представники банків зазначили, що прозорість операцій є особливо важливою в умовах війни, коли стабільність фінансового сектору критично необхідна.
Що це означає для клієнтів
Ці нововведення спрямовані на забезпечення стабільності фінансового сектору, запобігання злочинним схемам і зміцнення довіри до банківської системи України.
Згідно з українським мобілізаційним законодавством, чоловіки віком від 18 до 60 років, яким офіційно надано…
Свинка, або епідемічний паротит, — це вірусне захворювання, яке найчастіше вражає дітей і характеризується запаленням…
У Лас-Вегасі штату Невада, США вибухнув автомобіль компанії Tesla Cybertruck. Це сталося біля входу в…
Під час війни українці продовжують укладати договори купівлі-продажу нерухомості. Перед придбанням квартири чи земельної ділянки важливо перевірити…
У грудні 2024 року видатки на пенсійні виплати в Україні зросли до 63,3 млрд грн,…
У Харківській області триває будівництво фортифікаційних споруд та підготовка кругової оборони міст Ізюм та Балаклія. Про це…