Клієнти державного ПриватБанку все частіше стикаються з неочікуваними блокуваннями карток і рахунків. Юристи пояснюють підстави таких рішень і порядок дій для відновлення доступу.
Найпоширеніша причина — спрацювання систем моніторингу на підозрілі фінансові операції: нетипово великі перекази, часті зняття готівки без пояснень або платежі без підтвердних документів. У таких випадках банк тимчасово призупиняє рух коштів, щоб перевірити їх походження, – повідомляє Експерт.
Інший частий сценарій — арешт коштів на виконання рішень суду чи постанов виконавчої служби. Це відбувається за наявності заборгованостей: кредитних зобов’язань, штрафів, аліментів та інших виконавчих проваджень.
Блокування можливе і з причин ідентифікації: якщо в анкеті клієнта бракує копій паспорта чи реєстраційного номера облікової картки платника податків, банк обмежує операції до повторного підтвердження даних. Іноді доступ тимчасово звужується через технічні збої.
Якщо картка вже не працює, перший крок — звернутися на гарячу лінію або у чат Приват24. Далі слід виконати вимоги банку: надати документи для KYC/AML (паспорт, довідку про доходи, договори, рахунки) чи пояснення щодо походження коштів.
Коли рахунок арештовано через борги, можна подати заяву про часткове зняття обмежень: це дає змогу щомісяця отримувати до 13 400 грн на базові потреби. Паралельно варто узгодити з кредиторами графік погашення заборгованості.
Якщо обмеження накладено судовим рішенням або виконавчим написом, клієнт має право оскаржити його у суді, зокрема шляхом подання зустрічного позову із вимогою скасувати відповідний напис чи забезпечення.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».