У Нацбанку готують чергові зміни — зокрема реєстр дропів. Що це означає для українців?
Обмеження дали результат: мінус 80 мільярдів на місяць
Після запровадження жорсткіших правил переказу коштів між картками, загальні обсяги таких операцій зменшилися з 250 мільярдів гривень до 170 мільярдів гривень на місяць. Про це повідомив заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник під час засідання тимчасової слідчої комісії з питань нацбезпеки.
“Йдеться про перекази клієнтів, які не змогли пояснити мету переказу та джерело походження коштів”, — пояснив Олійник.
Тобто, обмеження зачепили ті випадки, де спостерігалася непрозора фінансова активність — наприклад, використання рахунків для “сірих” схем чи тіньових розрахунків.
Готується новий інструмент: реєстр дропів
Окрім вже чинних обмежень, Національний банк розробляє законопроєкт про створення реєстру дропів — осіб, які свідомо або несвідомо передають свої банківські рахунки для використання іншими особами (наприклад, шахраями чи тіньовими компаніями).
“Відповідний законопроєкт найближчим часом направимо на розгляд комітету парламенту”, — зазначив представник НБУ.
Очікується, що після ухвалення закон запрацює не раніше ніж через пів року, адже для реалізації потрібні технічні рішення та погодження між відомствами.
Що буде з тими, хто потрапить до реєстру
Особа, яка потрапить до реєстру дропів, не залишиться там назавжди — але в період перебування під обмеженнями отримає значно менші ліміти на перекази.
Це може вплинути на можливість здійснення великих транзакцій, отримання платежів на карту, а також підвищити інтерес банків до джерел доходів власника рахунку.
Чому це важливо
Скорочення обсягів переказів з картки на картку на 80 млрд грн за місяць — яскравий індикатор тіньової активності, яку вдалося тимчасово пригальмувати.
Водночас створення реєстру дропів — спроба системно боротися з шахрайством, схемами відмивання коштів і підставними рахунками, які часто використовуються для ухилення від податків або в схемах криптообігу.
Українцям варто очікувати на появу нових фінансових правил уже в другій половині 2025 року. Якщо ви отримуєте перекази без чіткого пояснення або надаєте свої реквізити іншим — варто бути обережними: у разі підозрілої активності банк може внести вас до нового реєстру.
Слідкувати за законопроєктом можна через офіційний сайт Верховної Ради.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».