• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • Спека, посухи й повені: які українські міста можуть постраждати від змін клімату
    • УБД по-новому: нові вимоги та можливості для ветеранів у 2025 році
    • Експерт: на саміті G7 лідери офіційно підтвердять допомогу Україні
    • Плями на одязі? Спробуйте засіб для миття посуду — ефективний спосіб позбутися жирних слідів
    • Стало відомо, як кава впливає на здоровʼя серця
    • Чи накриє Землю буря: прогноз геомагнітної активності на 16–18 червня
    • Посилення мобілізації: ухилянтів можуть викривати навіть родичі, знайомі та сусіди
    • SIM-карта під загрозою: нові вимоги до ідентифікації абонентів
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    Підтримати нас
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » З українців за закриття деяких рахунків вимагають значну частку коштів: в НБУ попередили

    З українців за закриття деяких рахунків вимагають значну частку коштів: в НБУ попередили

    Коломієць НадіяКоломієць Надія11 Жовтня 2024, 00:462 хвилини на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Деякі українці стикаються з вимогою сплатити банку значну частку коштів при примусовому закритті рахунків – це пов’язано з фінансовим моніторингом.

    Про це, як пише “Мінфін”, повідомили у Національному банку України (НБУ).

    Фінансовий регулятор підкреслив, що згідно з чинним законодавством, банки не мають права стягувати штрафи з клієнтів за проходження фінансового моніторингу.

    “Наголошуємо: законодавством із питань фінансового моніторингу не передбачено застосування банками „будь-яких фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу”. Тобто за порушення правил фінансового моніторингу, банк не може накладати стягнення, штрафи або будь-яку іншу фінансову санкцію на клієнта”, – пояснили в НБУ.

    Окрім законодавчих вимог та правил, затверджених Національним банком, кожен банк має свої специфічні критерії для проходження фінансового моніторингу. Ці критерії не розголошуються, щоб уникнути їх маніпуляцій з боку клієнтів.

    банк, банківська картка

    Проте в НБУ пояснили, що банки можуть розривати договори з клієнтами не лише через порушення правил фінансового моніторингу, а й з інших причин, таких як:

    • неплатоспроможність, незаконне використання картки чи токена, надання недостовірної інформації та підозри в можливому незаконному використанні картки;
    • отримання інформації від міжнародної платіжної системи про незаконне використання картки;
    • порушення умов договору власником картки;
    • ненадання необхідних документів за вимогою;
    • припинення доручень, наданих третьою особою за зобов’язаннями клієнта перед банком;
    • виникнення несанкціонованої або простроченої кредитної заборгованості;
    • отримання повідомлення про втрату картки або телефону та підозра в їх незаконному використанні;
    • встановлення фактів протиправної діяльності на основі офіційних документів або повідомлень від правоохоронних органів;
    • наявність обґрунтованих підозр про протиправну діяльність, на основі висновків банківських служб;
    • використання карток для переказу коштів, отриманих незаконним шляхом.

    Таким чином, банки стягують 20-30% від загальної суми на рахунку не за сам фінансовий моніторинг (за який окремо стягується 1% комісії), а за повернення коштів вже в рамках розрахунково-касового обслуговування (РКО), коли власник рахунку намагається отримати заблоковані кошти.

    Але нюанс полягає в том, що ознаки підозрілих транзакцій не розголошуються, тому клієнти банків не можуть дізнатися мотивацію банку для застосування покарання.

    банківські рахунки НБУ українці

    Читайте також

    Євро злетів до нового максимуму: чи дійде до 50 гривень

    НБУ випустив золоту монету: скільки коштує та як виглядає

    Унікальну гривню 1992 року продають за 200 тисяч гривень

    Останні новини
    Сьогодні

    Спека, посухи й повені: які українські міста можуть постраждати від змін клімату

    12:34

    УБД по-новому: нові вимоги та можливості для ветеранів у 2025 році

    12:24

    Експерт: на саміті G7 лідери офіційно підтвердять допомогу Україні

    12:12

    Плями на одязі? Спробуйте засіб для миття посуду — ефективний спосіб позбутися жирних слідів

    12:00

    Стало відомо, як кава впливає на здоровʼя серця

    11:53

    Чи накриє Землю буря: прогноз геомагнітної активності на 16–18 червня

    11:40

    Посилення мобілізації: ухилянтів можуть викривати навіть родичі, знайомі та сусіди

    11:28

    SIM-карта під загрозою: нові вимоги до ідентифікації абонентів

    11:26

    Шок-глибини: дізнайтеся, на якій відстані лежить чорне золото

    11:15

    Плануєте мандрівку? Обов’язково завантажте це офлайн, щоб не залишитись без важливої інформації

    11:00
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.