В Україні банки виявлятимуть фіктивні документи під час перевірки клієнтів.
Про це йдеться у листі НБУ до банків.
Національний банк України надав банкам рекомендації щодо виявлення фіктивних документів, які клієнти надають на запит банку з метою проведення належної перевірки.
У листі зазначається, що надання клієнтами фальшивих документів створює серйозну загрозу для банків, оскільки їхні послуги можуть використовуватися для легалізації незаконних доходів, підтримки терористичних організацій або інших злочинних дій.
Для мінімізації цих загроз Національний банк радить банківським установам обмінюватися інформацією про фінансові операції за рахунками клієнтів, щодо яких виникли підозри у наданні підроблених документів. При цьому особливо наголошується, що інформація, яка є банківською таємницею, може бути розкрита лише за наявності згоди самого клієнта.
Крім того, у листі наведено приклади можливих джерел для перевірки/підтвердження достовірності отриманої інформації. Зокрема, для перевірки достовірності наданої клієнтом фінансової звітності банк може використовувати фінансову звітність підприємств, що міститься на Єдиному державному вебпорталі відкритих даних.
У листі також зазначається, що банк повинен ухвалювати рішення щодо необхідності перевірки автентичності документів, наданих клієнтом, спираючись на ризик-орієнтований підхід. Особливо це стосується випадків, коли клієнт проводить або має намір провести фінансові операції на незвично великі суми, або коли загальний обіг коштів не відповідає звичайній діяльності цього клієнта.