• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • Безугла вийде на протест, але не через НАБУ, а зі «своїм болем»
    • Байден пише свої мемуари: стало відомо, що буде у книзі та скільки він заробить
    • Вчені знайшли в Антарктиді сотні каньйонів: відкриття може змінити кліматичні прогнози
    • Україна має другого ворога: напівавтократичне керівництво країни, – Politico
    • Веніславський роз’яснив, чи підлягають мобілізації українці після 60 років
    • Молдова вимагає екстрадиції олігарха Плахотнюка з Греції
    • Німеччина планує використовувати «кіборгів-тарганів» для розвідки на полі бою
    • ВООЗ попередила про нову глобальну загрозу: вірус Чикунгунья дістався Європи
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » Комісія до 30%: від українців вимагають гроші за закриття рахунків у банках

    Комісія до 30%: від українців вимагають гроші за закриття рахунків у банках

    Коломієць НадіяКоломієць Надія08 Жовтня 2024, 13:352 хвилини на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Деякі українці стикаються з вимогою від банку внести значну суму при примусовому закритті рахунку. Це пов’язано з фінансовим моніторингом, однак не є штрафом за порушення правил прозорості транзакцій. Про це повідомили в Національному банку України (НБУ), передає “Мінфін”.

    Фінрегулятор зазначив, що відповідно до чинного законодавства банки не мають права стягувати з клієнтів штрафи за проведення фінансового моніторингу.

    “Законодавством з питань фінансового моніторингу не передбачено застосування банками “будь-яких фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу”. Тобто за порушення правил фінансового моніторингу банк не може накладати стягнення, штрафи або будь-яку іншу фінансову санкцію на клієнта”, — пояснили в НБУ.

    Крім вимог законодавства і правил, розроблених і затверджених Нацбанком, кожен банк встановлює власні критерії для проходження фінансового моніторингу, які не розголошуються, щоб уникнути адаптації до них. Водночас у НБУ пояснили, що банки можуть розривати договори з клієнтами не тільки через порушення правил фінмоніторингу, а й з інших підстав:

    • неплатоспроможність, незаконне використання картки або токена, надання недостовірної інформації та виникнення підозри в можливому незаконному використанні картки;
    • отримання інформації від міжнародної платіжної системи щодо незаконного використання картки;
    • порушення власником картки умов договору;
    • ненадання власником картки документів, згідно з договором;
    • припинення доручень (гарантій), наданих третьою особою за зобов’язаннями клієнта перед банком;
    • виникнення несанкціонованої або простроченої кредитної заборгованості за рахунком, кредитом або кредитною лінією;
    • отримання від клієнта повідомлення про втрату картки або телефону та підозра в їх незаконному використанні;
    • встановлення факту провадження протиправної діяльності з офіційних документів, повідомлень правоохоронних органів та інших організацій.
    • наявність обґрунтованих підозр з висновків служб банку щодо факту здійснення протиправної діяльності;
    • використання карток для переказу коштів, отриманих незаконним шляхом.

    Банки утримують 20-30% від загальної суми на рахунку не за сам фінансовий моніторинг (хоча за цю послугу також стягується окрема комісія в розмірі 1%), а за повернення коштів після нього в межах розрахунково-касового обслуговування (РКО). Це відбувається в той момент, коли власник рахунку хоче отримати доступ до заблокованих коштів.

    Читайте ЕКСПЕРТ у Google News Підписатися
    банки банківський рахунок гроші НБУ транзакції штрафы

    Читайте також

    Ощадбанк блокує рахунки з соцвиплатами: що відбувається

    Сербія вивозить своє золото зі Швейцарії та зосередить всі резерви в країну

    Як не потрапити в боргову яму, користуючись онлайн кредитами?

    Останні новини
    24 Липня

    Безугла вийде на протест, але не через НАБУ, а зі «своїм болем»

    21:32

    Байден пише свої мемуари: стало відомо, що буде у книзі та скільки він заробить

    21:27

    Вчені знайшли в Антарктиді сотні каньйонів: відкриття може змінити кліматичні прогнози

    21:24

    Україна має другого ворога: напівавтократичне керівництво країни, – Politico

    21:20

    Веніславський роз’яснив, чи підлягають мобілізації українці після 60 років

    21:13

    Молдова вимагає екстрадиції олігарха Плахотнюка з Греції

    21:10

    Німеччина планує використовувати «кіборгів-тарганів» для розвідки на полі бою

    21:07

    ВООЗ попередила про нову глобальну загрозу: вірус Чикунгунья дістався Європи

    20:59

    Естонія ввела довічні санкції проти Лукашенка та його соратників

    20:49

    Ощадбанк блокує рахунки з соцвиплатами: що відбувається

    20:45
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.