• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • ТЦК можуть дістати ухилянтів навіть у Європі та США
    • Чехія використовує українських мігрантів як дешеву робочу силу
    • Літнє тепло повернеться до України лише наприкінці червня
    • В Україні готуються до зміни прем’єра: названо можливих кандидатів
    • Сини Трампа запускають “золотий” смартфон та власну мобільну мережу
    • Вчені зафіксували аномальні імпульси під антарктичним льодом
    • Кирило Буданов “засвітив” шрам на руці: що відомо про поранення
    • Ізраїль ударив по іранському телебаченню в прямому ефірі
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    Підтримати нас
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » Банки дізнаються про вас усе до дрібниць: які особисті дані вимагають від українців

    Банки дізнаються про вас усе до дрібниць: які особисті дані вимагають від українців

    Романчук МиколаРоманчук Микола07 Грудня 2024, 12:481 хвилина на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Банки України розпочали масштабну перевірку даних своїх клієнтів, спрямовану на забезпечення прозорості фінансової системи, запобігання злочинам та відповідність міжнародним стандартам. Відповідно до законодавства, кожен банк зобов’язаний регулярно проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів, повідомляє 24 канал.

    Ідентифікація — це процес збору банком базових даних про клієнта. Сюди входять:

    • повне ім’я;
    • номер паспорта;
    • ідентифікаційний код;
    • інші документи, що підтверджують особу.

    Верифікація — підтвердження достовірності цих даних, зазвичай за присутності клієнта.

    Клієнти і працівниця ПриватБанку
    Клієнти і працівниця ПриватБанку

    Згідно з нормами, повторна ідентифікація може знадобитися в таких випадках:

    1. Закінчення терміну дії документів.
      Наприклад, якщо термін дії паспорта завершився, банк запитає оновлені дані для актуалізації інформації.
    2. Планові перевірки.
      Банки регулярно оновлюють інформацію клієнтів, щоб запобігти фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей чи фінансування тероризму.
    3. Підозри щодо документів.
      Якщо у банку виникають сумніви у достовірності наданої інформації, рахунок може бути тимчасово заблокований до з’ясування обставин.

    Як регулюються терміни перевірки?

    Національний банк України встановив чіткі правила:

    • Високий ризик. Перевірка щорічно.
    • Середній ризик. Не рідше одного разу на три роки.
    • Низький ризик. Один раз на п’ять років, якщо немає підозр.

    Процедура перевірки не лише формальність. Вона захищає клієнтів від шахрайства, забезпечує безпечні операції та дозволяє банкам працювати відповідно до міжнародних стандартів.

    банки українці фінансова система

    Читайте також

    Хто потрапить під фінмоніторинг Укрпошти: нові правила 2025

    Євро злетів до нового максимуму: чи дійде до 50 гривень

    НБУ випустив золоту монету: скільки коштує та як виглядає

    Останні новини
    Сьогодні

    ТЦК можуть дістати ухилянтів навіть у Європі та США

    21:22

    Чехія використовує українських мігрантів як дешеву робочу силу

    21:18

    Літнє тепло повернеться до України лише наприкінці червня

    21:14

    В Україні готуються до зміни прем’єра: названо можливих кандидатів

    21:00

    Сини Трампа запускають “золотий” смартфон та власну мобільну мережу

    20:53

    Вчені зафіксували аномальні імпульси під антарктичним льодом

    20:33

    Кирило Буданов “засвітив” шрам на руці: що відомо про поранення

    19:53

    Ізраїль ударив по іранському телебаченню в прямому ефірі

    19:37

    Зарплати та ціни: у Польщі продукти дешевші, а зарплати вищі

    19:29

    Як приготувати малосольні огірки на мінеральній воді за 2 дні

    19:19
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.