Українські фінансові установи продовжують застосовувати ліміти на грошові перекази у межах політики контролю за платежами. Максимальний обсяг операцій на місяць тепер залежить від рівня ризику, який банк присвоїв конкретному клієнту.
Про це йдеться у повідомленні Національного банку України.
Запроваджені заходи спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та використанням підставних осіб для незаконних схем. Для цього банки підписали меморандум про обмін даними та встановили єдині підходи до перевірки транзакцій.
Клієнти з низьким або середнім рівнем ризику можуть переказувати до 100 тисяч гривень щомісяця. Для осіб із високим профілем ризику встановлено жорсткіший ліміт у розмірі 50 тисяч гривень.
Ці правила стосуються всіх операцій за номером картки або реквізитами IBAN. Обмеження діють однаково для всіх отримувачів коштів незалежно від наявності родинних зв’язків.
Водночас у Державній податковій службі нагадали про особливості оподаткування таких платежів. Грошові подарунки між близькими родичами першого та другого ступеня спорідненості не оподатковуються.
Для звільнення від податків важливо мати документи для підтвердження родинних зв’язків. Фінансисти також радять враховувати ризики зберігання великих сум на банківських рахунках.