Проблема блокування банківських рахунків стає дедалі більш поширеною в Україні, викликаючи значні фінансові труднощі. Банки масово вдаються до примусового закриття рахунків через порушення правил фінансового моніторингу.
Це створює дилему для клієнтів щодо способів отримання своїх коштів, повідомляє “Телеграф”.
Ключові моменти:
- українці часто стикаються з блокуванням або примусовим закриттям рахунків через дії фінансового моніторингу;
- гроші можна зняти готівкою або перевести на інший банківський рахунок;
- переказ коштів на інший рахунок може підвищити ризик для клієнта та надати йому статус “високоризикового”.
Готівкове зняття здається найзручнішою опцією для постраждалих клієнтів. Інший спосіб – пересилання коштів на власний рахунок у новому банку – має значні ризики.
Важливо розуміти наслідки переказу грошей із заблокованого рахунку на інший. Така операція може мати небажані наслідки. Згідно з поясненнями експерта у сфері юриспруденції Максима Боярчукова, банк-відправник маркує такі перекази як пов’язані з розірванням відносин через порушення законів фінансового моніторингу. Це фактично прирівнюється до “чорної мітки”, і новий банк автоматично вважає вас клієнтом із високим ризиком.
“Виникає миттєвий статус високоризикового клієнта: система моніторингу нового банку миттєво побачить, і розцінить вас як клієнта, від якого вже відмовилася інша фінансова установа через високі ризики”,- пояснив Максим Боярчуков.
Після такого позначення клієнти стикаються зі значними обмеженнями: починаючи від ретельного моніторингу та низьких лімітів до високої ймовірності повторного блокування рахунку.
Щоб уникнути проблем, юристи рекомендують оперативно знімати кошти з нового рахунку якнайшвидше після переказу. Найкраще зробити це в день транзакції, використовуючи банкомат. Також варто приділити увагу вибору нового банку, бо рахунок може бути знову заблокований.