Від 1 червня 2025 року в Україні набрали чинності нові правила для переказів з банківських карток. Банки зменшують ліміт на вихідні транзакції — і це торкнеться більшості клієнтів.
Новий ліміт — ₴100 тисяч на місяць
Для фізичних осіб із «низьким» або «середнім» ризиком тепер діє щомісячне обмеження у 100 тисяч гривень. Раніше ця сума становила 150 тисяч. Ідеться як про перекази з картки на картку, так і про транзакції за реквізитами IBAN.
Для осіб, яких банки класифікують як «високий ризик», правила не змінились — для них діє попередній ліміт у 50 тисяч гривень на місяць.
Що робити, якщо потрібно більше
Щоб здійснити переказ понад встановлений ліміт, клієнту доведеться надати документи про походження коштів. Йдеться про підтвердження доходів, офіційні договори або виписки з рахунків, які можуть пояснити, звідки взялися гроші.
Хто не підпадає під нові обмеження
Обмеження не торкнуться клієнтів, які мають офіційні доходи, підтверджені банком. Зокрема, це ті, хто отримує заробітну плату через банківську картку. Також ліміти не стосуватимуться волонтерів, благодійних фондів і переказів між власними рахунками в межах одного банку.
Моніторинг платежів посилюється
Окрім зниження лімітів, з червня банки починають ретельніше перевіряти призначення платежів. Фінансовий моніторинг посилюється, і, за інформацією з ринку, це може призвести до блокування рахунків.
Особливо уважно перевірятимуть перекази зі згадками про криптовалюту, а також платежі за товари чи послуги без оформлення підприємницької діяльності.