Національний банк України запровадив нові рекомендації щодо посилення фінансового моніторингу в банківському секторі, спрямовані на виявлення та запобігання підозрілим фінансовим операціям. Про це повідомляють Економічні новини.
Відповідно до нових вимог, банківські установи зобов’язані ретельно відстежувати та аналізувати операції клієнтів, що можуть свідчити про потенційні ризики відмивання коштів або інші незаконні фінансові дії.
За інформацією регулятора, особлива увага приділятиметься операціям з частим зняттям готівки – понад три рази на місяць, особливо у великих сумах, та швидким погашенням кредитів. Підвищений контроль також застосовуватиметься до доходів, які значно перевищують середній рівень у регіоні або не відповідають задекларованому фінансовому стану клієнта.
“Банки зобов’язані здійснювати додаткову перевірку операцій на суму понад 400 тисяч гривень”, – зазначається в рекомендаціях НБУ. У разі виникнення підозр щодо законності операцій, фінансова установа має право вимагати від клієнта додаткові документи, включаючи декларації про доходи, податкові звіти та документи, що підтверджують джерело походження коштів.
Окрему категорію ризикових операцій становлять транзакції, пов’язані з криптовалютою, виграшами в казино та переказами від політично значущих осіб. Також під пильний нагляд потраплятимуть випадки передачі доступу до рахунків третім особам та неочікувані великі перекази з-за кордону з подальшим зняттям готівки.
У випадку відмови клієнта надати необхідні документи або за наявності обґрунтованих підозр щодо незаконності операцій, банки матимуть право блокувати рахунки та припиняти обслуговування. Для уникнення подібних ситуацій клієнтам рекомендується завчасно подбати про наявність документального підтвердження законності своїх доходів та бути готовими надати необхідні пояснення щодо великих фінансових операцій.
Нові рекомендації НБУ є частиною загальнодержавної стратегії з протидії відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності, що має на меті підвищення прозорості банківського сектору та зміцнення фінансової безпеки держави.