Хто потрапить під фінмоніторинг Укрпошти: нові правила 2025

З 1 липня 2025 року Укрпошта обмежить готівкові перекази до 100 тисяч гривень і 10 операцій на місяць. Ризикових клієнтів перевірятимуть за законом про фінмоніторинг. Зміни стосуються переказів, післяплати та платежів через IBAN.

Зміни впроваджуються відповідно до вимог Закону України №361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів». Основна мета — посилення контролю за фінансовими операціями клієнтів для боротьби з тіньовим бізнесом, шахрайством та іншими зловживаннями.

Обмеження стосуватимуться готівкових виплат: отримати більше 100 тисяч гривень на місяць або здійснити понад 10 операцій у межах цього ліміту через Укрпошту буде неможливо без додаткових перевірок. У разі перевищення цих показників система автоматично позначатиме клієнта як ризикового та передаватиме інформацію для детального аналізу.

Крім того, для переказів післяплати на банківську картку фізичним особам діятимуть дещо вищі пороги — до 250 тисяч гривень на місяць. Операції через банківський рахунок IBAN також підпадатимуть під фінмоніторинг.

В Укрпошті радять особам, які ведуть активну комерційну діяльність, офіційно реєструватися як фізичні особи-підприємці. Це дозволить працювати без обмежень і уникати фінансових ризиків та блокувань у межах чинного законодавства.

Нові правила є частиною комплексної державної політики щодо посилення фінансової прозорості та запобігання незаконній діяльності у сфері грошових переказів.