Зробите такий переказ і всі гроші заблокують: банки посилять фінмоніторинг для клієнтів

За які перекази та на яку суму фінансові установи можуть заблокувати карти клієнтів . Як повідомляється, спочатку може бути введена межа 150 тис. гривень на місяць з 1 січня 2025 року, а з 1 липня вона буде знижена до 100 тис. грн гривень на місяць.

Українські банки розглядають можливість підписання спільного меморандуму щодо зниження ліміту місячних операцій після перевищення якого, за відсутності підтверджених доходів, проводитиметься посилений фінмоніторинг, пише портал Стіна.

За словами джерел, прогнозується, що в ньому буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту угод, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів проводитиметься посилений фінмоніторинг.

Також в агентстві додали, що йтиметься не лише про P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць не в одному банку, а й про перекази IBAN.

Співрозмовники агентства зазначили, що обидві банківські асоціації – НАБУ та АУБ – беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму приєднається переважна більшість банків, і він може замінити відповідне регулювання Національного банку, дія якого закінчується 1 квітня наступного року.

“Ліміт діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та до осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження”, – йдеться у повідомленні.