Українська банківська система готується до значних змін, спрямованих на підвищення прозорості та довіри до фінансових установ. У рамках нової ініціативи вже наступного тижня вітчизняні банки планують підписати єдиний меморандум, який запровадить уніфіковані ринкові практики.
Що зміниться для клієнтів банків
Одним із ключових аспектів меморандуму стане посилений контроль фінансових операцій клієнтів. Зокрема, буде запроваджено поступове зниження місячних лімітів операцій, після перевищення яких банки здійснюватимуть посилений фінансовий моніторинг рахунків клієнтів:
Ці заходи покликані запобігти незаконним фінансовим операціям і забезпечити контроль за джерелами коштів клієнтів.
На що поширюватимуться нові правила
Нові обмеження стосуватимуться не лише переказів із картки на картку (P2P-операцій), які вже обмежено до 150 тисяч гривень на місяць, а й переказів через систему IBAN.
Результати попереднього запровадження ліміту на P2P-операції свідчать про зниження обсягу таких транзакцій на 5,2 мільярда гривень. У той же час, перекази через IBAN зросли на 4 мільярди гривень, що свідчить про перерозподіл фінансових потоків.
Як це вплине на пересічних українців
Для клієнтів банків нові правила можуть стати викликом. У разі перевищення лімітів необхідно буде надавати документи, що підтверджують легальність доходів. Крім того, під посилений моніторинг потраплять рахунки, які активно використовуються для операцій через IBAN або P2P.
Рекомендації для клієнтів:
Чому впроваджуються ці заходи
Головна мета нововведень – протидія незаконним операціям, посилення контролю за грошовими потоками та виконання міжнародних стандартів фінансової прозорості.
Ініціатива вже отримала попередню підтримку понад половини українських банків. У її розробці беруть участь дві провідні банківські асоціації: НАБУ (Незалежна асоціація банків України) та АУБ (Асоціація українських банків).
Ці зміни спрямовані на мінімізацію ризиків, пов’язаних із відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, та мають забезпечити безпеку для всіх учасників фінансової системи.
Огірки — одна з найулюбленіших культур на городі. Здається, що вирощувати їх просто: посадив, полив…
Президент США Дональд Трамп підписав указ про заборону на в'їзд до країни громадянам одразу 12 країн у…
Міністр оборони США Піт Гегсет вирішив перенаправити підривники ракет ближньої дії, які були призначені Україні, до американських…
Рафіновані вуглеводи, продукти глибокої обробки, алкоголь, підсолоджені напої та страви, що готуються у фритюрі можуть…
У ніч проти 5 червня РФ атакувала безпілотниками Прилуки Чернігівської області. Згідно з інформацією, не…
Глава Ради безпеки РФ Сергій Шойгу прибув до столиці Північної Кореї за дорученням російського диктатора Володимира Путіна . Про…