• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • СБУ масово знищує російські “тушки”: горить “Оленья” і не тільки (відео)
    • Залишилося кілька днів: ТЦК масово відправлять чоловіків у розшук – кого це торкнеться
    • “Дуже подобаються дітям”: відомий кулінар поділилася рецептом бананово-шоколадних мафінів
    • Мінімальну зарплату проіндексують: профспілки вимагають 12 000 гривень
    • Лічильники світла, води та газу: коли потрібно передавати показники
    • Оштрафують на 20 тисяч гривень: три важливі документи, без яких не можна сідати за кермо
    • На Землі вже почалося шосте масове вимирання: докази вчених
    • Названо рибу, яка набагато корисніша та дешевша, ніж лосось
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    Підтримати нас
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » Банки дізнаються про вас усе до дрібниць: які особисті дані вимагають від українців

    Банки дізнаються про вас усе до дрібниць: які особисті дані вимагають від українців

    Романчук МиколаРоманчук Микола07 Грудня 2024, 12:481 хвилина на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Банки України розпочали масштабну перевірку даних своїх клієнтів, спрямовану на забезпечення прозорості фінансової системи, запобігання злочинам та відповідність міжнародним стандартам. Відповідно до законодавства, кожен банк зобов’язаний регулярно проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів, повідомляє 24 канал.

    Ідентифікація — це процес збору банком базових даних про клієнта. Сюди входять:

    • повне ім’я;
    • номер паспорта;
    • ідентифікаційний код;
    • інші документи, що підтверджують особу.

    Верифікація — підтвердження достовірності цих даних, зазвичай за присутності клієнта.

    Клієнти і працівниця ПриватБанку
    Клієнти і працівниця ПриватБанку

    Згідно з нормами, повторна ідентифікація може знадобитися в таких випадках:

    1. Закінчення терміну дії документів.
      Наприклад, якщо термін дії паспорта завершився, банк запитає оновлені дані для актуалізації інформації.
    2. Планові перевірки.
      Банки регулярно оновлюють інформацію клієнтів, щоб запобігти фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей чи фінансування тероризму.
    3. Підозри щодо документів.
      Якщо у банку виникають сумніви у достовірності наданої інформації, рахунок може бути тимчасово заблокований до з’ясування обставин.

    Як регулюються терміни перевірки?

    Національний банк України встановив чіткі правила:

    • Високий ризик. Перевірка щорічно.
    • Середній ризик. Не рідше одного разу на три роки.
    • Низький ризик. Один раз на п’ять років, якщо немає підозр.

    Процедура перевірки не лише формальність. Вона захищає клієнтів від шахрайства, забезпечує безпечні операції та дозволяє банкам працювати відповідно до міжнародних стандартів.

    банки українці фінансова система

    Читайте також

    У Росії планують запровадити “цифровий рубль”. Так влада зможе контролювати витрати громадян

    Українцям розповіли, до якого курсу готуватись: що буде з доларом після 1 червня

    Клієнти Monobank втрачають гроші при поповненні: на картку не надходять

    Останні новини
    Сьогодні

    СБУ масово знищує російські “тушки”: горить “Оленья” і не тільки (відео)

    15:05

    Залишилося кілька днів: ТЦК масово відправлять чоловіків у розшук – кого це торкнеться

    14:59

    “Дуже подобаються дітям”: відомий кулінар поділилася рецептом бананово-шоколадних мафінів

    14:57

    Мінімальну зарплату проіндексують: профспілки вимагають 12 000 гривень

    11:44

    Лічильники світла, води та газу: коли потрібно передавати показники

    11:10

    Оштрафують на 20 тисяч гривень: три важливі документи, без яких не можна сідати за кермо

    11:06

    На Землі вже почалося шосте масове вимирання: докази вчених

    11:03

    Названо рибу, яка набагато корисніша та дешевша, ніж лосось

    10:34

    Топ-10 жіночих парфумів, які ідеально підходять на літо: їх всі шукають просто зараз

    10:26

    Ями на дорозі: як проїхати швидко і без втрат для авто

    10:17
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.