• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • Українцям анулюють відстрочки: що робити, щоб не отримати повістку
    • На Рівненщині відкрили екскурсії бурштиновими клондайками
    • Ощадбанк тестує заміну співробітників штучним інтелектом
    • Острів Мен став туристичним хітом Європи: 98% туристів залишаються задоволені
    • Чи вистачає українцям грошей: КМІС оприлюднив дані за 30 років
    • Зарплати прокурорів і суддів змінять: у Раді хочуть відв’язати їх від прожиткового мінімуму
    • У Києві викрили схему продажу іспиту іноземним студентам за $9 тисяч
    • Обручка на все життя: що модно у 2025 і як не пошкодувати про вибір
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » Банки блокують рахунки: які попередження не варто ігнорувати

    Банки блокують рахунки: які попередження не варто ігнорувати

    Романчук МиколаРоманчук Микола03 Грудня 2024, 23:362 хвилини на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Українські банки регулярно перевіряють дані своїх клієнтів, як нових, так і вже існуючих. Це потрібно для того, щоб підтримувати актуальність інформації про клієнтів і виконувати вимоги закону. Якщо дані не оновлені вчасно, банк може заблокувати рахунок, і ви не зможете користуватися своїми коштами.

    Юристи радять своєчасно оновлювати документи, щоб уникнути блокування рахунків і проблем із доступом до банківських послуг, пише портал “На Пенсії”.

    Клієнти і працівниця ПриватБанку
    Клієнти і працівниця ПриватБанку

    Що означає ідентифікація та верифікація?

    • Ідентифікація — це процес, коли банк отримує ваші основні дані, наприклад, паспорт або податковий номер.
    • Верифікація — це підтвердження, що ці дані дійсно належать вам, зазвичай при вашій особистій присутності.

    Коли банки можуть вимагати оновлення даних?

    1. Закінчився термін дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи не дійсні, банк має право запросити нові.
    2. Регулярні перевірки. Банки періодично перевіряють інформацію, щоб запобігти фінансовим злочинам. Це частина законодавства про фінансовий моніторинг.
    3. Підозра у фальсифікації. Якщо виникають сумніви в достовірності ваших документів, рахунок може бути тимчасово заблокований до підтвердження даних.

    Як часто банки оновлюють дані?

    Відділення банку. Фото: скрін youtube
    Відділення банку. Фото: скрін youtube

    Частота залежить від рівня ризику:

    • Високий ризик — раз на рік.
    • Середній ризик — раз на три роки.
    • Низький ризик — раз на п’ять років (якщо немає підозр).

    Коли ідентифікація обов’язкова?

    • При відкритті рахунку.
    • Під час проведення фінансових операцій.
    • Якщо ви починаєте ділові відносини з банком.

    Читайте ЕКСПЕРТ у Google News Підписатися
    банки банківський рахунок українські банки

    Коментування закрито

    Читайте також

    Ощадбанк тестує заміну співробітників штучним інтелектом

    Такі гроші не прийме жоден банк: українців попередили щодо валюти

    Переказ без ІПН більше не пройде: НБУ змінює правила

    Останні новини
    16 Липня

    Українцям анулюють відстрочки: що робити, щоб не отримати повістку

    21:33

    На Рівненщині відкрили екскурсії бурштиновими клондайками

    21:22

    Ощадбанк тестує заміну співробітників штучним інтелектом

    20:57

    Острів Мен став туристичним хітом Європи: 98% туристів залишаються задоволені

    20:35

    Чи вистачає українцям грошей: КМІС оприлюднив дані за 30 років

    20:31

    Зарплати прокурорів і суддів змінять: у Раді хочуть відв’язати їх від прожиткового мінімуму

    20:28

    У Києві викрили схему продажу іспиту іноземним студентам за $9 тисяч

    19:13

    Обручка на все життя: що модно у 2025 і як не пошкодувати про вибір

    18:48

    Курячий мор у Росії: птахоферми банкрутують через обвал цін на яйця

    18:30

    Покровськ і Мирноград опинилися в напівоточенні: армія РФ підтягує резерви

    18:26
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.