Українські банки почали частіше блокувати рахунки. Клієнти ризикують втратити доступ до своїх грошей без попередження — достатньо лише підозрілої операції чи неправильного призначення платежу.
Згідно з постановою НБУ №65 від 19 травня 2020 року, банки отримали право контролювати фінансову активність клієнтів і навіть примусово закривати рахунки. Юристи пояснюють що, якщо сума надходжень різко зростає без офіційного підтвердження доходу, банк може тимчасово заблокувати картку. Наприклад, клієнт вказував певний рівень надходжень, а потім отримав значно більше — без довідки чи пояснення, пише Телеграф.Play Video
Підозру викликають і регулярні перекази від різних осіб — навіть невеликі, на 500—1000 гривень. У таких випадках банк може вирішити, що людина веде бізнес без реєстрації ФОПа. Також ризиковано отримувати кошти з позначками “за крипту”, “обмін валют” чи “за товар/послугу” — якщо це не рахунок підприємця. Фраза “повернення боргу” теж може стати тригером, особливо якщо перекази повторюються кілька разів на тиждень.
Ще одна причина блокування — великі суми готівки. Для кожного банку “велика” означає своє — від 10—20 тис. гривень до 50 тис. гривень і більше. Якщо клієнт часто знімає чи отримує такі кошти без пояснення, це може викликати автоматичну перевірку.
Банки також реагують на ознаки торгівлі криптовалютою, оскільки ця діяльність досі не врегульована законом. Для уникнення проблем важливо вчасно подавати документи, що підтверджують доходи — податкові декларації, довідки ОК-5 або ОК-7, зарплатні довідки, дані про спадщину чи продаж майна.
Народний депутат від партії "Голос" Ярослав Железняк потрапив у новий скандал. Журналісти видання "Факти" знайшли у…
Речник російського диктатора Дмитро Пєсков прокоментував публікації західних медіа, які пов’язують діяльність скандально відомого американського…
Для українських водіїв 2026 рік розпочався з важливої законодавчої зміни. Головний сервісний центр МВС офіційно…
Нещодавно заклади громадського харчування почали додавати в чек плату за користування генераторами. Але якщо вони…
Росія під час переговорів в Абу-Дабі висунула Україні нову ультимативну вимогу, пов’язану з міжнародним визнанням…
У Львові жінка відкрила вогонь по автомобілю, в якому знаходилися співробітники поліції та територіального центру…