З 1 жовтня 2024 року Національний банк України запровадить тимчасовий шестимісячний ліміт на перекази з картки на картку для фізичних осіб, як повідомляє “rbc”.
Основною метою цього заходу є запобігання неправомірному використанню платіжних інфраструктур для протиправної діяльності.
Основні деталі ліміту:
Ліміт на вихідні перекази з рахунків фізичних осіб становитиме 150 000 грн. на місяць.
Ліміт поширюється на всі рахунки клієнта в одному банку під час переказу коштів на рахунки інших фізичних осіб.
Переклади, на які не поширюється ліміт, включають:
Рахунки волонтерів, які відповідають певним критеріям.
Фізичні особи, чий щомісячний дохід із підтверджених джерел перевищує ліміт.
Перекази між власними рахунками клієнта одному банку.
Переклади з участю юридичних.
Транзакції на основі IBAN також не підпадають під ліміт.
Також НБУ підтвердив, що ці ліміти не вплинуть на пожертвування чи збори волонтерів. Конкретні винятки були включені після обговорень із волонтерськими спільнотами. Добровольці мають відповідати щонайменше двом із п’яти критеріїв, викладених НБУ, щоб претендувати на це звільнення.
Основною причиною цього обмеження є боротьба з неправомірним використанням карткових рахунків, особливо особами, які беруть участь у схемах «дроп» — поширеному методі відмивання грошей у тіньовій економіці. НБУ оцінює, що через ці рахунки може циркулювати близько 200 млрд грн на рік.
Тимчасове обмеження розглядається як крайнє рішення на вирішення цієї проблеми розробки більш довгострокових стратегій протидії незаконної фінансової складової діяльності.
Протягом цього шестимісячного періоду НБУ планує працювати з іншими державними органами та платіжним ринком для посилення регулювання та покращення виявлення нетипової платіжної поведінки. Якщо ці зусилля будуть ефективними, обмеження може бути знято.
У Черкасах медики рятували чоловіка, який потрапив до лікарні у важкому стані. Рентген показав, що…
Найближчими днями астросиноптики прогнозують магнітні бурі на Землі. Причиною їх виникнення стане викид корональної маси…
Народний депутат Олексій Гончаренко 23 вересня повідомив, що в Україні зупинили мобілізацію військовозобов’язаних чоловіків віком , а також…
Працівники Київської митниці виявили у двох міжнародних поштових відправленнях два камені бурштину унікального розміру. Про…
Сьогодні, 24 вересня у Солом'янському районі столиці охоронці бізнес-центру, на одному з поверхів якого розташувався…
Улітку 2024 року реєстрації ФОП знизилися на 19,8% порівняно з аналогічним періодом 2023 року. При цьому кількість…