В Україні з’явиться “чорний список” клієнтів банків: що це означає

В Україні можуть створити “чорний список” клієнтів банків.

Про це повідомив заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник в інтерв’ю NV Бізнес.

Національний банк України завершує роботу над законопроєктом про платіжну дисципліну. Цей законопроєкт передбачає створення спеціального реєстру громадян України, які надавали свої банківські рахунки для відмивання грошей та інших протиправних операцій. Такі люди фактично допомагають шахраям виводити гроші, викрадені у жертв шахрайства.

За словами Олійника, особам, які потраплять до цього реєстру, буде обмежено певні фінансові операції та можливості.

“Він створює реєстр, куди вноситимуть осіб, які продавали персональні дані або використовували свої картки для схем, і суб’єктів господарювання, у яких встановлено факти міс-кодингу… Це обмежить їхні фінансові можливості, але не виключить із системи”, – сказав він.

При цьому Нацбанк буде розпорядником реєстру, але наповнювати його і відповідати за внесені дані будуть постачальники платіжних послуг та банки.

“Потрапляння до нього накладе певні обмеження на користувача щодо можливості здійснювати перекази понад певні ліміти… Проблема стосується не тільки людей у скрутному становищі, а й молоді, яка свідомо продає дані, що може вплинути на майбутню кар’єру або негативно оцінюватися при вступі на держслужбу чи можливості в майбутньому отримувати кредити”, – пояснив заступник голови НБУ.