В Ощадбанку вводять перевірки для клієнтів: кого торкнуться нові правила контролю

В Ощадбанку нагадали, що при розрахунках через касу клієнтам необхідно враховувати як комісії, так і перевірку документів.

Ключові тези:

• Посилена перевірка в касах Ощадбанку проводиться під час операцій на суми від 5 тис. грн., залежно від порога операції.
• Для операцій на суми понад 5 тис., 30 тис. та 400 тис. грн клієнт зобов’язаний пройти ідентифікацію та верифікацію, надавши документи чи дані через «Дію».
• При розрахунках через касу Ощадбанку стягуються комісії, розміри яких залежить від типу платежу та її суми.

Розрахунки в касі Ощада — які суми вимагають посиленої перевірки

У державному банку Ощадбанк нагадали про правила проведення готівкових операцій у касах відділень. Залежно від суми платежу може знадобитися додаткова перевірка особи клієнта з наданням відповідних документів.

Коли проводять посилену перевірку клієнта

Згідно з чинним законодавством про фінансовий моніторинг, під час проведення операцій до 5 тис. грн додаткова перевірка особи не потрібна.

Однак при розрахунках на суми понад 5 тис. грн діють такі правила:

1. Від 5 000 грн і вище проводиться ідентифікація клієнта;
2. Від 30 000 грн – обов’язкова верифікація особи за допомогою:

• е-паспорт громадянина України;
• закордонного е-паспорта через додаток «Дія»;
• паперового паспорта чи документа нерезидента;
• ідентифікаційного коду (ІПН).

Якщо сума операції перевищує 400 000 грн., проводиться ретельніша перевірка в рамках розширеного фінансового моніторингу.

Які платежі можна проводити через касу

Клієнти можуть оплачувати через касу Ощада:

• податки та штрафи;
• комунальні та телекомуслуги;
• навчання;
• страхові внески та товари;
• кредити та інші зобов’язання.

Які комісії діють

Банк стягує плату за обробку платежів залежно від їхнього типу:

• Комунальні платежі – 1% від суми, але не менше 25 грн і не більше 500 грн;
• Платежі за товари та послуги — також 1%, але не менше ніж 40 грн і не більше 1 500 грн.