Українські банки “стежитимуть” за українцями: з найменшого приводу “настукають” у НБУ

Національний банк України (НБУ) видав нові рекомендації для банків та небанківських фінансових установ, які тепер мають підвищити пильність щодо операцій клієнтів.

І якщо виявиться, що ваш бізнес виглядає підозріло “подрібненим”, банк не забариться з “доносом” до Держфінмоніторингу. Мета? Контроль за ухиленням від податків, що все частіше стає приводом для втручання у фінансові операції, пише портал “Стіна”.

У листі НБУ, адресованому банкам та небанківським установам, роз’яснюється суть “подрібнення бізнесу”: зазвичай це схема, коли юридична особа ділить діяльність між кількома ФОПами на спрощеній системі, щоб зменшити податки. Такий підхід може здатися геніальним ходом для бізнесу, але з точки зору НБУ — це можливий сигнал ухилення від сплати податків. Тепер банки зобов’язані фіксувати такі “подрібнені” схеми та повідомляти про них у відповідні органи.

Кому варто насторожитися

Національний банк вважає, що подібні операції мають “специфічні ознаки” — особливі зв’язки між компаніями і фізичними особами-підприємцями. Якщо у вашого бізнесу є кілька підрозділів чи ФОПів, які можуть бути пов’язані між собою, НБУ хоче знати про це. Ба більше, банк повинен перевірити, чи належить такий клієнт до ризикованої групи, і ухвалити рішення про подальші відносини з ним.

Фінансові установи тепер мають проаналізувати дії клієнтів на відповідність новим вимогам і, якщо виявлять підозрілі операції, одразу повідомити Держфінмоніторинг. Банк буде зобов’язаний переглянути свої стосунки з вами, якщо ваша діяльність виглядатиме як частина схеми ухилення від податків.

Банківські системи на сторожі фінансової моралі

НБУ переконаний, що такі заходи не лише посилять контроль за бізнесом, а й стануть частиною системи протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового ураження. Дотримуючись цих рекомендацій, банки та фінансові установи вдосконалять свої механізми управління ризиками та знизять ймовірність використання своїх послуг у незаконних схемах.

Іншими словами, тепер українцям варто пам’ятати: будь-яка операція, що виглядає “незвично”, може привернути увагу банку, а ваш банк — в будь-який момент “настукати” на вас у НБУ.