Перекази з картки на картку в Україні – найпоширеніший спосіб передати гроші. Та іноді така зручність може обернутися штрафом до 34 000 грн або навіть блокуванням рахунку.
Переказ сам по собі не є порушенням, якщо все відбувається у межах закону та правил банку. Але проблеми починаються, коли перекази регулярно надходять у великих сумах і без пояснення джерела коштів, пише kremen.today.
Податкова може зацікавитися – чи не приховується прибуток?
Якщо ви отримуєте оплату за товари або послуги, але не зареєстровані як підприємець — це вже порушення. Так само, якщо ви є ФОП, але використовуєте особисту картку для бізнес-операцій. У таких випадках можна отримати штраф у розмірі 17 000–34 000 грн.
Інша причина — фінансовий моніторинг. Банки контролюють незвичну активність – великі суми, підозрілі перекази або порушення лімітів.
Якщо щось викликає сумнів — рахунок можуть тимчасово заблокувати або попросити документи, що підтверджують законність операції.
Також банки мають внутрішні обмеження — наприклад, денні чи місячні ліміти на суми переказів. Перевищили їх — транзакцію можуть зупинити або навіть заблокувати карту.
У Києві не відключатимуть електроенергію у будинках, в яких немає тепла. Про це повідомив віцепрем'єр-міністр з відновлення України –…
Українці, які користуються природним газом, невдовзі можуть отримати новий рахунок. До звичних платіжок за "блакитне…
В Україні триває загальна мобілізація, і військовозобов’язані громадяни повинні своєчасно повідомляти ТЦК про зміни у своїх персональних даних.…
Багато споживачів помилково вважають, що основними «винуватцями» високих рахунків за електроенергію є холодильник або бойлер. Однак насправді пальму…
Нацбанк встановив офіційний курс валют на понеділок, 19 січня. Долар зріс ще на 2 коп. Тим часом євро залишилося без…
Після 30 січня у столиці України, ймовірно, припиняться морози, які особливо дошкуляють жителям Києва через…