Перекази з картки на картку в Україні – найпоширеніший спосіб передати гроші. Та іноді така зручність може обернутися штрафом до 34 000 грн або навіть блокуванням рахунку.
Переказ сам по собі не є порушенням, якщо все відбувається у межах закону та правил банку. Але проблеми починаються, коли перекази регулярно надходять у великих сумах і без пояснення джерела коштів, пише kremen.today.
Податкова може зацікавитися – чи не приховується прибуток?
Якщо ви отримуєте оплату за товари або послуги, але не зареєстровані як підприємець — це вже порушення. Так само, якщо ви є ФОП, але використовуєте особисту картку для бізнес-операцій. У таких випадках можна отримати штраф у розмірі 17 000–34 000 грн.
Інша причина — фінансовий моніторинг. Банки контролюють незвичну активність – великі суми, підозрілі перекази або порушення лімітів.
Якщо щось викликає сумнів — рахунок можуть тимчасово заблокувати або попросити документи, що підтверджують законність операції.
Також банки мають внутрішні обмеження — наприклад, денні чи місячні ліміти на суми переказів. Перевищили їх — транзакцію можуть зупинити або навіть заблокувати карту.
В оприлюднених Міністерством юстиції США “файлах Епштейна” знайшли дані про фінансові перекази українці Анастасії Сірооченко.…
За словами однієї з клієнток, вона зіткнулася з несподіваною проблемою в ПриватБанку і досі не…
Після відключення супутникового інтернет-з'єднання Starlink для російських солдатів на фронті майже 90 відсотків російських підрозділів втратили зв'язок.…
Перерахунок пенсії — одна з найбільш затребуваних послуг серед людей літнього віку в Україні. Перерахунок пенсії…
У Київській області викрили кричущий випадок зловживання владою в одному з районних ТЦК та СП.…
Завершився договір СНО-ІІІ про контроль засобів доставки стратегічної ядерної зброї між США та Росією, підписаний…