Фінансова система України зазнає нових трансформацій: після рекордного штрафу у 90 мільйонів гривень, накладеного Національним банком, компанія NovaPay, яка забезпечує фінансові операції в мережі “Нової пошти”, змушена змінити свої правила гри. Насамперед — посилити контроль за грошовими переказами та післяплатами фізичних осіб.
Покарання за порушення фінмоніторингу
За офіційною інформацією, основна причина штрафу — недостатній фінансовий моніторинг операцій клієнтів, зокрема фізичних осіб. У Нацбанку вказали на численні порушення, які могли створювати прогалини в системі виявлення підозрілих операцій.
Компанія не стала оскаржувати рішення регулятора, визнала помилки та погодилась сплатити штраф у повному обсязі без затримок.
“Більшість зауважень регулятора стосувалася удосконалення системи фінансового моніторингу вас, наших клієнтів”, — офіційно заявили у NovaPay.
Що зміниться для користувачів
Після санкцій з боку НБУ NovaPay оновила систему контролю фінансових операцій. Відтепер особлива увага приділятиметься переказам готівки, післяплатам, регулярним виплатам та платежам, які мають ознаки підприємницької діяльності, але здійснюються фізособами без статусу ФОП.
Раніше схожі обмеження вже почали впроваджуватися: встановлено ліміти на кількість та обсяг післяплат, що їх можуть здійснювати фізичні особи. Очікується, що нова система моніторингу буде автоматично відстежувати повторювані, високоризикові або нетипові фінансові дії — з відповідними наслідками для порушників.
Ризики та відповідальність
Операції, які здаються системі підозрілими, можуть бути тимчасово заморожені або заблоковані до моменту надання клієнтом додаткових документів, які підтверджують законність операцій та джерело коштів.
У компанії наголошують: нові правила не зачіпають звичайних користувачів, що здійснюють побутові перекази у межах стандартних лімітів. Однак фізичним особам, які регулярно надсилають великі обсяги товарів із післяплатою, варто серйозно замислитися над реєстрацією ФОП — в іншому разі співпраця з NovaPay може бути обмежена.
