Перекази з карти на картку: чому можуть блокувати рахунки відразу у декількох банках

Проблема блокування банківських рахунків стає дедалі більш поширеною в Україні, викликаючи значні фінансові труднощі. Банки масово вдаються до примусового закриття рахунків через порушення правил фінансового моніторингу.

Це створює дилему для клієнтів щодо способів отримання своїх коштів, повідомляє “Телеграф”.

Ключові моменти:

• українці часто стикаються з блокуванням або примусовим закриттям рахунків через дії фінансового моніторингу;
• гроші можна зняти готівкою або перевести на інший банківський рахунок;
• переказ коштів на інший рахунок може підвищити ризик для клієнта та надати йому статус “високоризикового”.

Готівкове зняття здається найзручнішою опцією для постраждалих клієнтів. Інший спосіб – пересилання коштів на власний рахунок у новому банку – має значні ризики.

Важливо розуміти наслідки переказу грошей із заблокованого рахунку на інший. Така операція може мати небажані наслідки. Згідно з поясненнями експерта у сфері юриспруденції Максима Боярчукова, банк-відправник маркує такі перекази як пов’язані з розірванням відносин через порушення законів фінансового моніторингу. Це фактично прирівнюється до “чорної мітки”, і новий банк автоматично вважає вас клієнтом із високим ризиком.

“Виникає миттєвий статус високоризикового клієнта: система моніторингу нового банку миттєво побачить, і розцінить вас як клієнта, від якого вже відмовилася інша фінансова установа через високі ризики”,- пояснив Максим Боярчуков.

Після такого позначення клієнти стикаються зі значними обмеженнями: починаючи від ретельного моніторингу та низьких лімітів до високої ймовірності повторного блокування рахунку.

Щоб уникнути проблем, юристи рекомендують оперативно знімати кошти з нового рахунку якнайшвидше після переказу. Найкраще зробити це в день транзакції, використовуючи банкомат. Також варто приділити увагу вибору нового банку, бо рахунок може бути знову заблокований.