Національний банк планує посилити контроль за переказами “з картки на картку”. Якщо з 1 жовтня моніторинг проводився банківськими структурами, то тепер небанківські фінустанови також мають це робити. Про це повідомляється на офіційному сайті регулятора.
З 1 жовтня в Україні почав діяти ліміт на p2p-переклади – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Вимога проведення контролю над операціями клієнтів стосувалася банківських структур. Тепер же Нацбанк хоче посилити контроль за картковими переказами.
Регулятор вимагає від власників платіжних терміналів самообслуговування, які стоять у більшості магазинів, а також маркетплейсів з власними фінкомпаніями, наприклад, Rozetka з Rozetka Pay, посилити контроль за фінансовими операціями клієнтів. Це ж стосується і поштових операторів, таких як “Нова пошта” з його NovaPay та багатьох інших.
Вимоги НБУ:
- фінансовий моніторинг переказів клієнтів – не більше 150 тисяч гривень на місяць;
- формування та ведення анкет клієнтів про джерело доходів та їх підтвердження;
- відстеження операцій та блокування перекладів при виявленні невідповідностей.
За невиконання вимог таким установам загрожує штраф чи відкликання ліцензії.
