Оштрафують або заблокують: що зміниться у правилах грошових переказів

Переказ грошей з картки на картку став одним з найзручніших і швидких способів розрахунків. Однак нещодавно Національний банк України оголосив про намір внести зміни до правил проведення таких операцій.

Зміни у правилах карткових переказів

Недавно НБУ ініціював громадське обговорення проєкту постанови, який передбачає внесення змін до порядку проведення платіжних операцій. Головною метою цього кроку є підвищення прозорості та контролю за платіжними операціями в Україні. Головне обмеження, включене до проєкту постанови Національного банку стосується переведення у готівку грошей за розрахунками, які пересилаються без відкриття рахунку.

Планується, що нові правила стануть чинними, як тільки зазначений проєкт постанови буде затверджено.

На сьогоднішній день, діюче законодавство передбачає контроль за картковими переказами від 5 тисяч гривень. Особливу увагу приділяють операціям, сума яких перевищує 400 тисяч гривень. Якщо ліміт буде перевищено, операцію можуть заблокувати.

Кому загрожує штраф

Згідно з попередженнями адвокатів, деякі українці можуть опинитися у зоні ризику та стати об’єктом уваги фінустанов. Наприклад, особам, які не є фізичними особами-підприємцями, але регулярно отримують великі суми грошей на різні рахунки, може загрожувати блокування рахунків та нарахування штрафів у розмірі від 17 до 34 тисяч гривень. Особливо пильно стежать за транзакціями, суми яких перевищують 400 тисяч гривень.