Нові правила від НБУ: кому обмежать операції по картках

В Україні вступили в силу нові обмеження для клієнтів банків, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів. Це стало можливим завдяки підписанню Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг найбільшими банками країни, про що повідомив голова Національного банку України Андрій Пишний.

Згідно з новими правилами, для таких клієнтів будуть введені ліміти на операції через IBAN та P2P перекази. Поступово ці обмеження набудуть чинності:

1. З 1 лютого 2025 року для клієнтів з високим рівнем ризику встановлюється місячний ліміт на операції до 50 тисяч гривень, а для клієнтів середнього та низького рівня ризику — до 150 тисяч гривень.
2. З 1 червня 2025 року ліміт для клієнтів середнього та низького рівня ризику зменшиться до 100 тисяч гривень на місяць.

Ці зміни стосуватимуться лише тих користувачів, які не можуть надати документи, що підтверджують їхні доходи. За оцінками банків, таких клієнтів не більше 1% від загальної кількості. Здебільшого це особи, які займаються нелегальними фінансовими операціями, зокрема через “дропи”.

Натомість, якщо клієнт працює офіційно або може підтвердити свої доходи іншим способом, ці зміни його не торкнуться. Крім того, банки, що підписали Меморандум, будуть обмінюватися інформацією про підозрілі операції клієнтів у рамках вимог законодавства та НБУ.