Нові правила переказів: які гроші заборонять переказувати

В Україні перекази з картки на картку користуються великою популярністю, але не всі знають, що такі операції можливі не лише у національній валюті, а й у іноземній – доларах чи євро. ПриватБанк пояснив, що ця послуга має низку обмежень і суворо регулюється.

Основне правило – перекази можливі лише між найближчими родичами. До них відносяться чоловік та дружина, батьки та діти, брати та сестри. Будь-які інші випадки потребують додаткового підтвердження та можуть бути заблоковані банком.

Для здійснення валютного переказу обов’язковою умовою є підтвердження спорідненості. ПриватБанк дозволяє надсилати відскановані документи через онлайн-чат. У випадку батьків і дітей достатньо свідоцтва про народження, а для подружжя – свідоцтва про шлюб.

Якщо ж кошти відправляються, наприклад, племіннику, банк може вимагати комплекс документів: свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження батька або матері племінника, де видно спільних батьків, і свідоцтво про народження самого отримувача. Якщо хоча б один документ не дозволяє підтвердити родинні зв’язки, переказ буде заблоковано.

Найбільші складнощі виникають саме при переказах доларів чи євро. Банки особливо ретельно перевіряють ступінь спорідненості, щоб уникнути використання карткових переказів для неофіційних чи нелегальних операцій. ПриватБанк, як і інші українські банки, суворо дотримується постанови №5 Національного банку України, яка регулює валютні перекази між фізичними особами. Вона встановлює правила, що забезпечують безпеку та законність таких операцій.