Контроль за картковими переказами посилять: які суми зацікавлять банк та податкову

В Україні стає дедалі складніше провести банківський переказ “без сліду”. Органи фінансового контролю отримають більше інструментів, щоб відстежувати рух грошей між картками — навіть без спеціального запиту.

Про це розповів ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.

“Від нових правил найбільше виграють контролюючі органи. Люди повинні розуміти, що всі їхні транзакції тепер будуть під ще більш пильним наглядом. З’являється можливість відстежити цілий ланцюжок переказів без окремого запиту”, — пояснив економіст.

За його словами, нововведення фактично означають, що анонімних грошових переказів у країні більше не буде. Банки та служби фінансового моніторингу отримають технічну змогу бачити, хто, кому і за що надсилає гроші.

Поки що, уточнює експерт, операції на суму до 30 тисяч гривень залишаються поза зоною обов’язкового контролю. Але все, що більше — може бути перевірено автоматично.

“Якщо ви переказуєте понад 30 тисяч гривень, раджу робити це через міжнародний формат IBAN і обов’язково вказувати призначення платежу — наприклад, ‘подарунок’, ‘допомога родичу’ чи ‘купівля товару’”, — порадив Савченко.

Такі уточнення, за його словами, допомагають уникнути непорозумінь і зайвих перевірок, які можуть затягнути час отримання грошей.

Фінансист наголошує: нові правила покликані боротися з відмиванням коштів та тіньовими схемами, але водночас звичайним українцям варто звикати до того, що банківська “приватність” поступово зникає.