Банки змінюють правила: кого перевірятимуть особливо ретельно

Українські банки посилили перевірку клієнтів у рамках впровадження міжнародних стандартів прозорості та безпеки фінансової системи. Ці заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими злочинами, захист коштів громадян і відповідність вимогам банківського законодавства.

Що передбачає перевірка

Клієнтам доведеться пройти ідентифікацію та верифікацію своїх даних. Процедура включає:

• Ідентифікацію — збір основної інформації: ПІБ, паспортні дані, ідентифікаційний код.
• Верифікацію — підтвердження достовірності цих даних, зазвичай у присутності клієнта.

Коли банк може вимагати перевірки

• Зміна або втрата документів. Якщо ваші документи втратили чинність, потрібно надати оновлену інформацію.
• Планова перевірка. Банки регулярно оновлюють інформацію клієнтів у межах фінансового моніторингу.
• Підозра у підробці документів. У таких випадках доступ до рахунків може бути тимчасово обмежений.

Частота перевірок

• Для клієнтів із високим ризиком — щорічно.
• Для клієнтів із середнім ризиком — кожні три роки.
• Для клієнтів із низьким ризиком — раз на п’ять років, якщо немає підозрілих операцій.

Чому це важливо

Такі заходи дозволяють банкам:

• Захистити рахунки клієнтів від шахрайства.
• Гарантувати безпеку фінансових операцій.
• Відповідати міжнародним нормам боротьби з відмиванням коштів.

Якщо банк запросив оновлення інформації, важливо виконати вимоги якомога швидше, щоб уникнути обмежень у доступі до рахунків.