Українські банки посилили перевірку клієнтів у рамках впровадження міжнародних стандартів прозорості та безпеки фінансової системи. Ці заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими злочинами, захист коштів громадян і відповідність вимогам банківського законодавства.
Що передбачає перевірка
Клієнтам доведеться пройти ідентифікацію та верифікацію своїх даних. Процедура включає:
- Ідентифікацію — збір основної інформації: ПІБ, паспортні дані, ідентифікаційний код.
- Верифікацію — підтвердження достовірності цих даних, зазвичай у присутності клієнта.
Коли банк може вимагати перевірки
- Зміна або втрата документів. Якщо ваші документи втратили чинність, потрібно надати оновлену інформацію.
- Планова перевірка. Банки регулярно оновлюють інформацію клієнтів у межах фінансового моніторингу.
- Підозра у підробці документів. У таких випадках доступ до рахунків може бути тимчасово обмежений.
Частота перевірок
- Для клієнтів із високим ризиком — щорічно.
- Для клієнтів із середнім ризиком — кожні три роки.
- Для клієнтів із низьким ризиком — раз на п’ять років, якщо немає підозрілих операцій.
Чому це важливо
Такі заходи дозволяють банкам:
- Захистити рахунки клієнтів від шахрайства.
- Гарантувати безпеку фінансових операцій.
- Відповідати міжнародним нормам боротьби з відмиванням коштів.
Якщо банк запросив оновлення інформації, важливо виконати вимоги якомога швидше, щоб уникнути обмежень у доступі до рахунків.
