Українцям розповіли, чому банки можуть заблокувати рахунки та припинити співпрацю з клієнтом.
Як передає “Хвиля”, про це пишуть Новини Pro.
В Україні нерідкі випадки, коли громадяни несподівано виявляють, що їхні банківські рахунки заблоковані без попередження. Однак важливо розуміти, що банки справді мають право припинити обслуговування клієнта, надіславши відповідне повідомлення електронною поштою. Незважаючи на те, що деякі юристи ставлять під сумнів правомірність таких дій, часто причиною блокування стає порушення клієнтами умов договору з банком.
Зокрема великі банки України, такі як ПриватБанк, включили до своєї політики заборону на розголошення причин розірвання договору. Однак, клієнтам можуть надати інформацію про порушення, виявлені під час фінансового моніторингу.
У таких випадках банки посилаються на умови договору та Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення”. Зазвичай у договорах зазначено, що банк має право закрити рахунок із власної ініціативи після письмового попередження клієнта.
Отже, це можливо у таких випадках:
Крім того, банки часто блокують рахунки через вимоги фінансового моніторингу. Коли йдеться про великі суми – від 400 тисяч гривень та вище – клієнту необхідно надати документальне підтвердження джерела цих коштів. Для менших сум банки використовують підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків. При цьому вони звертають особливу увагу на певні типи операцій, що вважаються потенційно ризикованими.
До таких відносяться:
На додаток до цього, виходячи із закону про фінансовий моніторинг, за статтею 15 встановлено такі причини для розірвання договору з ініціативи банку:
У тому випадку, якщо ваш банківський рахунок було закрито, а на ньому залишилися гроші, потрібно прийти у відділення банку та вказати інший рахунок, на який буде перераховано ці кошти. Якщо у вас немає рахунку в іншому банку, потрібно його відкрити.
Порталом Osvita.ua був оприлюднений рейтинг обласних центрів України за результатами національного мультипредметного тесту 2024 року.…
Іванка Трамп, донька кандидата в президенти США від республіканців Дональда Трампа, у свої 42 роки…
Популярний в Україні лікар Євген Комаровський розповів, що таке ком у горлі, та у кого він виникає. За…
Кількість нападів акул на людей за останні десятиліття неухильно зростає, пише Bild. Так, за статистикою Міжнародного архіву нападів…
У п'ятницю, 20 вересня триває магнітна буря силою у сім балів. Геомагнітний шторм червоного рівня небезпечності, що…
Щомісяця в Україні добровільно мобілізуються в середньому 6,5 тисяч громадян. Про це 20 вересня заявив Уповноважений представник Міністерства оборони…