Українцям розповіли, чому банки можуть заблокувати рахунки та припинити співпрацю з клієнтом.
Як передає “Хвиля”, про це пишуть Новини Pro.
В Україні нерідкі випадки, коли громадяни несподівано виявляють, що їхні банківські рахунки заблоковані без попередження. Однак важливо розуміти, що банки справді мають право припинити обслуговування клієнта, надіславши відповідне повідомлення електронною поштою. Незважаючи на те, що деякі юристи ставлять під сумнів правомірність таких дій, часто причиною блокування стає порушення клієнтами умов договору з банком.
Зокрема великі банки України, такі як ПриватБанк, включили до своєї політики заборону на розголошення причин розірвання договору. Однак, клієнтам можуть надати інформацію про порушення, виявлені під час фінансового моніторингу.
У таких випадках банки посилаються на умови договору та Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення”. Зазвичай у договорах зазначено, що банк має право закрити рахунок із власної ініціативи після письмового попередження клієнта.
Отже, це можливо у таких випадках:
Крім того, банки часто блокують рахунки через вимоги фінансового моніторингу. Коли йдеться про великі суми – від 400 тисяч гривень та вище – клієнту необхідно надати документальне підтвердження джерела цих коштів. Для менших сум банки використовують підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків. При цьому вони звертають особливу увагу на певні типи операцій, що вважаються потенційно ризикованими.
До таких відносяться:
На додаток до цього, виходячи із закону про фінансовий моніторинг, за статтею 15 встановлено такі причини для розірвання договору з ініціативи банку:
У тому випадку, якщо ваш банківський рахунок було закрито, а на ньому залишилися гроші, потрібно прийти у відділення банку та вказати інший рахунок, на який буде перераховано ці кошти. Якщо у вас немає рахунку в іншому банку, потрібно його відкрити.
Під культовим собором Нотр-Дам-де-Парі в Парижі після масштабної пожежі знайшли два саркофаги. В одному з них містилося тіло…
Росіяни найчастіше з рухомого майна віддають у заставу для кредитів автомобілі, але серед забезпечення трапляються…
Українські біженці, які знайшли притулок у Швеції, можуть отримати суттєву грошову допомогу за повернення на…
Восени 2024 короткі стрижки знову в трендах і будуть актуальними наступного 2025 року. Такі зачіски…
В "Укрпошті" підтвердили, що розіслали першу партію тестових повісток з електронними підписами начальників Територіальних центрів комплектування (ТЦК),…
Більшість громадян Туреччини більше не можуть дозволити відпустку у своїй країні бодай раз на рік.…