За переказ з картки – штраф у 34 тисячі: за грошима українців ретельно стежитимуть

Переказ грошей між фізичними особами — найпопулярніша банківська операція в Україні. Але якщо такі перекази мають ознаки комерційної діяльності або викликають підозру, це може загрожувати штрафом. Особливо, якщо мова про великі суми, регулярні надходження чи відсутність пояснень джерела доходу.

Що може привернути увагу податкової?

Ви регулярно отримуєте гроші «за товар» або «за послуги», але не є ФОПом.
Ви маєте статус підприємця, але використовуєте особисту картку для бізнес-операцій.
Не пояснили джерело коштів — податкова розцінить це як приховування прибутку.

У такому випадку закон передбачає штраф від 17 000 до 34 000 грн, а також може бути заблокований рахунок.

Як банки відстежують ризикові перекази

Банки, згідно з законом про фінмоніторинг, зобов’язані відстежувати:

• підозрілі або незвично великі операції;
• часті транзакції від багатьох осіб;
• перевищення денних чи місячних лімітів.

Якщо система виявить підозру — транзакцію можуть призупинити або навіть заморозити рахунок до з’ясування обставин.

Що потрібно знати, щоб уникнути штрафу

Якщо продаєте щось на OLX, Prom чи в Instagram — зареєструйтесь як ФОП.
ФОПам не варто проводити бізнес-розрахунки через особисті рахунки.

Уникайте отримання регулярних оплат без пояснень — краще мати супровідні документи.

Не перевищуйте ліміти банку без попередження або підтвердження мети переказу.

Банківські перекази стали частиною нашого повсякденного життя, але варто пам’ятати, що за кожною транзакцією — алгоритми фінансового моніторингу та пильне око податкової.

Щоб уникнути штрафів і блокування рахунку, варто вести розрахунки прозоро.