За дрібні перекази на картку: вліплять штраф у 34000 грн ще й два податки на всі надходження

Питання отримання коштів на особисту банківську картку залишається актуальним для багатьох громадян, особливо у випадках нерегулярних та незначних надходжень.

На перший погляд, це може здатися зручним та простим способом управління фінансами, проте експерти попереджають: такий підхід несе певні ризики та може спричинити проблеми з податковими органами.

Докладніше про те, які штрафи загрожують українцям за дрібні грошові перекази на банківську картку, повідомляє експерт у мережі TikTok, пише Стіна.

Отримання грошових надходжень на особисту карту часто стає предметом уваги податкової служби.

1. Пояснення джерела коштів. Ви зобов’язані надати інформацію про те, звідки та на яких підставах надійшли гроші. Якщо ви не зможете довести їхню легальність, це може призвести до додаткових перевірок.
2. Сплату податків. Усі доходи громадян підлягають оподаткуванню. Це включає:
   • Податок з доходів фізичних осіб (ПДФО) у вигляді 18%.
   • Військовий збір, що становить 1,5%.
     Якщо ви не задекларуєте такі надходження та не сплатите податки, вас можуть притягнути до відповідальності за податкові порушення.

Підприємницька діяльність та штрафи

Ще один важливий аспект полягає в тому, що подібні операції можуть бути розцінені як підприємницька діяльність, особливо якщо гроші надходять на картку регулярно.

Відповідно до законодавства, підприємницька діяльність вимагає реєстрації як фізичної особи-підприємця (ФОП).

Якщо податкові органи встановлять, що ви отримували гроші на картку систематично і не зареєстрували підприємницьку діяльність, це може спричинити штрафи. Розмір штрафу варіюється від 17000 до 34000 гривень.

Ризики нерегулярних надходжень

Навіть якщо кошти приходять разово, існує можливість їх класифікації як доходу, що підлягає оподаткуванню.

Наприклад, податкова може вважати такі надходження платою надання послуг, продаж товарів чи оренду нерухомості.

Зразкові ситуації, що викликають питання:

• Отримання оплати за фріланс-послуги.
• Гроші від орендарів, які зараховуються на особисту картку.
• Надходження від продажу товарів чи речей через Інтернет.

У разі податкова має право вимагати докази, що це кошти пов’язані з підприємницької діяльності. Якщо докази не будуть надані, надходження можуть бути оподатковані.

Отримання коштів на особисту картку, навіть у нерегулярному порядку, потребує обережності та уважного підходу. Важливо розуміти, що податкові органи розглядають усі надходження як потенційний дохід, а отже, можуть вимагати пояснень та сплати податків.