Як уникнути штрафу: кому дозволено надсилати гроші на картку в Україні

В Україні посилюється фінансовий моніторинг, і тепер кожен банківський переказ ретельно контролюється компетентними органами. Це викликає у громадян багато питань, зокрема, від кого можна отримувати кошти, щоб уникнути блокування рахунку або штрафу, інформує портал Стіна.

Пояснюючи ситуацію, податковий консультант Таміла Суворова зазначає, що є два типи надходжень на картку, за які не варто турбуватися. Перший – це перекази від родичів першого ступеня: подружжя, діти та батьки. Ці перекази не оподатковуються і є законними, оскільки вони не підпадають під категорію доходів, що оподатковуються.

Другий вид – надходження від родичів другого ступеня, таких як бабуся, дідусь, дядько, тітка та онуки. Такі перекази також не оподатковуються, адже вони входять до категорії другої лінії спорідненості.

@suvorovatamila Відповідь користувачу @Марфа🫦👍 #банківськаТаємниця #особистаКартка #прийманняКоштів #податковийКонсультант #податковийКодекс #ФОПнаЄП #фінансовийКонтроль #грошіНаКартці #податковийОблік #правилаДляФОП #доходи #українськийБізнес #бізнесКонсультації #запитанняПодатковій #гроші #фінМоніторинг #бухгалтеріяФОП #фінпоради ♬ оригінальний звук – Податковий консультант

Марина Григор’єва, експертка в TikTok, додає, що, щоб уникнути податкових питань, варто вказувати призначення платежу при переказі. Наприклад, для першого ступеня спорідненості можна зазначати «переказ дружині/чоловікові», а для інших – уточнювати призначення як «повернення боргу», «подарунок», «фінансова допомога» або «продаж б/у речей».

Таким чином, правильне вказання призначення платежу та отримання коштів від родичів першої і другої лінії допоможе уникнути податкових ризиків та можливих штрафів.