В ЄС запровадили ліміт у 1000 євро для анонімних гаманців: кого зачеплять нові обмеження

З 1 січня в Європейському союзі набуває чинності нове криптовалютне регулювання MiCA, яке сильно обмежить анонімність у світі віртуальних активів. Це вже впливає на деякі фінансові операції – зокрема американська криптобіржа Kraken попередила, що у деяких європейських країнах вимагатиме від клієнтів додаткової верифікації для депозитів та зняття активів від 1000 євро.

Як повідомляє Coin Academy, фінтех-компанія вже повідомила своїх європейських користувачів, що при депозиті на біржу з приватного гаманця або виведення коштів, що перевищують суму 1000 євро, має бути підтверджено право власності на гаманець. Крім того, таку ж пропозицію клієнти платформи отримають, якщо виводитимуть кошти на нову адресу гаманця.

Це нововведення обґрунтоване ширшим регулюванням криптовалюту в Європейському Союзі. Воно набирає чинності з 30 грудня.

У квітні 2023 року Європарламент ухвалив затвердив зведені вимоги для криптовалют – MiCA (Markets in Crypto-assets). Вони охоплюють регулювання багатьох складових криптоіндустрії у Євросоюзі, включаючи посилене відстеження транзакцій із цифровими валютами.

Регламент почне застосовуватися в січні 2025 року та дозволить постачальникам послуг з криптоактивами виявляти адреси, на які поширюються санкції, та забезпечувати повну ідентифікацію та відстеження переказів криптоактивів. MiCA буде застосовуватись по всій території ЄС без необхідності ухвалення національних законів про імплементацію.

Серед інших правил: перевірка власника некастодіального гаманця, на який здійснюються транзакції понад 1000 євро фізособою. А точніше:

• при відправці переведення на некастодіальний гаманець відправник зобов’язаний перевірити, чи належить цей гаманець клієнту, який здійснює транзакцію, чи контролюється ним;
• при отриманні переказу з некастодіального гаманця отримувач повинен переконатися, що клієнт, який отримує активи, є власником або контролером гаманця-відправника.