Українцям доведеться звітувати за кожну гривню на карті: що змінюється

Українські банки посилюють вимоги до клієнтів, закликаючи документально підтверджувати походження коштів на банківських картках. Про це йдеться у повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).

Нові правила: боротьба зі схемами “дропів”

17 грудня 2024 року АУБ провела зустріч із керівниками провідних банків України, обговорюючи способи протидії злочинним схемам — так званим “дроп-схемам”. Було вирішено посилити моніторинг фінансових операцій, підвищити прозорість ринку та створити єдиний реєстр сумнівних клієнтів між всіма банками учасниками.

Зустріч стала продовженням ініціативи, розпочатої 10 грудня, коли в Національному банку України був підписаний Меморандум про забезпечення прозорості платіжних послуг за участю провідних банків, серед яких “ПриватБанк”, “Ощадбанк”, “Райффайзен Банк”, “Універсал Банк”.

Головні кроки для змін:

1. Моніторинг джерел доходів: банки посилюють перевірки та вимагатимуть від клієнтів документального підтвердження походження грошей.
2. Реєстр сумнівних клієнтів: буде створено єдину базу даних для підвищення ефективності фінансового моніторингу.
3. Прозорість операцій: забезпечення стандартів для запобігання використанню платіжної інфраструктури у незаконних цілях.

Що таке “дроп-схеми” і чому це важливо.

“Дроп-схеми” — це фінансові махінації, які використовуються для ухилення від податків чи фінансування незаконної діяльності, включно з тероризмом. За словами президента АУБ Андрія Дубаса, нові заходи покликані мінімізувати ризики та зміцнити довіру клієнтів до банківської системи.

“Банківська спільнота ініціювала єдині підходи для боротьби з тіньовими схемами. Це дозволить забезпечити прозорість і стабільність фінансової системи країни“, — зазначив Дубас.

Участь банків у реформі

До підписання Меморандуму приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, серед яких “Укрексімбанк”, “Альтбанк”, “Ідея Банк”, “Полікомбанк”, NovaPay, “ПроКредит Банк” тощо. Представники банків зазначили, що прозорість операцій є особливо важливою в умовах війни, коли стабільність фінансового сектору критично необхідна.

Що це означає для клієнтів

1. Документальне підтвердження доходів: клієнтам банків доведеться надавати докази законності походження коштів.
2. Прозорість транзакцій: банки зможуть моніторити операції для виявлення ризикових схем.
3. Співпраця з банками: клієнти повинні бути готові до більш тісної комунікації з фінансовими установами.

Ці нововведення спрямовані на забезпечення стабільності фінансового сектору, запобігання злочинним схемам і зміцнення довіри до банківської системи України.