У НБУ спростували, що банки блокуватимуть картки через зняття готівки частіше 3 разів на місяць

Учора багато ЗМІ повідомили, що українські банки блокуватимуть карти, якщо знімати з них готівку частіше за три рази на місяць.

Новину опублікував з посиланням на внутрішні рекомендації Нацбанку сайт Радіотрек, після чого на неї послалися багато видань та телеграм-канали.

Сайт написав, що серед причин, через які можуть заблокувати картку, НБУ назвав “часте зняття готівки, особливо великих сум”. Крім того, як зазначалося в публікації, клієнтів могли “покарати” за такі дії:

• часті готівкові кредити, що їх клієнт оперативно погашає;
• доходи не відповідають фінансовому стану клієнта або значно перевищують середній рівень у регіоні;
• операції можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів);
• переказ коштів з-за кордону, які людина одразу отримує готівкою;
• надання доступу до рахунку третім особам, що може говорити про нелегальне використання рахунку;
• великі операції з готівкою, що перевищує нормальну активність клієнта.

З цих причин карту або заблокують, або запропонують додаткові документи, повідомив сайт.

У НБУ заявили, що ця інформація не відповідає дійсності.

“У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій (зняття готівки – Ред. ) немає”, – йдеться у повідомленні регулятора.

Нацбанк додав, що банки застосовують “ризик-орієнтований підхід” і діють у рамках законодавства.