Пишний “виламує руки” банкірам, щоб ті ввели “драконівські” ліміти на перекази з карток всіх українців

Національний банк провалює боротьбу із так званими дропами. Завдяки мережам банківських рахунків, фіктивно оформлених на звичайних людей, процвітає індустрія нелегальних онлайн казино. На початку цього року Президент доручив НБУ навести порядок в своїй сфері. Але Андрію Пишному, здається, нічим похвалитися, адже нелегальні онлайн казино продовжують приймати кошти українців, зокрема військових, використовуючи вітчизняну банківську систему. Тепер йому доводиться “виламувати руки” банкірам, які не погоджуються на запровадження обмежень для всіх громадян замість точкової боротьби із шахраями, пише Фраза.

Видання зазначає, що нелегальні казино використовують мережу банківських карток, які шахраї отримують у громадян. Гравці переказують гроші на ці картки, а також через них отримують виграші. Такі транзакції маскуються під звичайні перекази між людьми, що значно ускладнює їх виявлення. Спроби блокувати сайти казино малоефективні, оскільки вони швидко відновлюються, зберігаючи той самий інтерфейс.

Заборона переказів і виведення коштів на рахунки, пов’язані з азартними іграми, могла б зупинити діяльність таких казино. Проте встановлений НБУ ліміт на перекази з картки на картку, хоч і спрямований на боротьбу з цією проблемою, виявився недостатнім — банки продовжують ганяти гроші на користь підпільних казино, в обхід сплати будь яких податків. До речі, кажуть, що банком чиїми послугами шахраї користуються найчастіше є державний Ощадбанк. Саме картки, що починаються на 516780 чи 479072 нібито найчастіше пропонують для поповнення в казино. 

Після запровадження громадянам доступні нові способи поповнення. Окрім звичних переказів з картки на картку (p2p), шахраї пропонують також і поповнення рахунку за реквізитами IBAN. Як і у випадку карток, власниками таких рахунків є звичайні люди, що навіть не підозрюють, що через їх рахунки проходять мільйони гривень. Тож обмеження від НБУ не спрацювали, шахраї одразу знайшли як їх обійти.

Але замість того щоб працювати і закрити дірки в банках, які дозволяють ганяти брудні гроші через рахунки дропів, у Пишного, схоже, вирішили вдарити по всіх клієнтах, йдеться у матеріалі. Для цього банки змушують підписувати меморандум про встановлення лімітів для переказів з рахунків українців, як карткових, так і звичайних. Це означає що тепер банки будуть зупиняти платежі, вимагаючи додаткових документів про походження коштів. Банкіри навіть не стільки дбають за зручність для своїх клієнтів, скільки побоюються що потонуть в потоках документів й будуть змушені наймати велику кількість перевіряльників. Як пише Фраза, Пишний нібито навіть погрожував банкірам, які не хотіли погоджуватися на ці ініціативи.