З 1 листопада в Україні набрали чинності нові правила переказів між фізичними особами. Частина банків обмежила суми таких операцій до 50 тисяч гривень на місяць. Зміни насамперед стосуються клієнтів з підвищеним рівнем ризику та тих, хто не підтвердив свої доходи.
Хто потрапляє під обмеження
Банки автоматично відстежують активність на рахунках і визначають, чи є операції клієнта “ризиковими”. Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин пояснює: якщо клієнт задекларував використання картки для операцій до 20 тисяч гривень, а фактичні перекази значно перевищують цю суму, банк може тимчасово обмежити перекази до підтвердження джерела доходів.
Система моніторингу аналізує не лише великі суми, а й частоту та регулярність операцій, зіставляючи їх із задекларованим доходом. Навіть невеликі, але регулярні перекази можуть викликати додаткові перевірки.
Як уникнути блокування коштів
Експерти радять:
Мета нових правил
Як зазначають експерти, нові обмеження не спрямовані на обмеження прав сумлінних клієнтів. Банки прагнуть підвищити прозорість фінансових потоків та зменшити ризики використання коштів для незаконних операцій.
Водночас українцям варто уважно стежити за своїми переказами, щоб уникнути затримок чи блокувань платежів.
Протягом десятиліть люди вважали, що розпізнавання облич є завданням, яке вимагає великого і складного мозку. Проте,…
Цього місяця міжнародна група вчених намагається встановити датчики на льодовику Туейтса і навколо нього. Цей…
В Україні діють посилені правила мобілізації, і за порушення військового обліку передбачені відчутні штрафи. Ігнорування…
Національний банк України готується до випуску нової пам'ятної монети. Як відомо уже зараз, вона матиме…
Середні ціни на квартири у Києві на вторинному та первинному ринку у лютому 2026 року…
Чат-бот Grok, розроблений компанією xAI Ілона Маска, попри заяви про дотримання законів, і далі створює…