Кабінет Міністрів України схвалив законопроєкт, який передбачає створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. Адміністратором реєстру планують призначити Державну податкову службу.
Про це повідомляє 24 Канал з посиланням на Урядовий портал.
Важливо: у законопроєкті чітко зафіксовано, що до реєстру не передаватимуться відомості про рух і залишки коштів за рахунками громадян, а також дані про вміст банківських сейфів. Також не передбачено жодних обмежень або затримок у проведенні фінансових операцій фізичними особами у зв’язку з запровадженням реєстру.
Які дані передадуть до реєстру
Згідно з проєктом закону, до реєстру вноситимуть таку інформацію:
- дата відкриття/закриття банківського рахунку, рахунку у цінних паперах, платіжного або іншого рахунку чи електронного гаманця
- вид та номер рахунку, що містить номер IBAN
- ПІБ власника рахунку або індивідуального банківського сейфа
- дані про установу, в якій відкритий рахунок чи сейф
- номер та дата договору про надання індивідуального банківського сейфа (дату початку та строк дії, дату припинення договору, дані про осіб, які мають доступ до сейфа)
Додаткові положення законопроєкту
Документ також передбачає:
- створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень під адмініструванням ДПС
- удосконалення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб
- впровадження ефективних санкцій за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу
- створення механізму захисту викривачів у сфері фінмоніторингу
- розширення переліку суб’єктів, зобов’язаних звітувати про підозрілі фінансові операції, зокрема додавання довірчих власників трастів і торговців культурними цінностями, які проводять операції через “вільні порти” на суми понад 400 тисяч гривень
Мета законопроєкту
Головна мета документу – приведення українського законодавства у відповідність до актів права ЄС у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів і фінансуванню тероризму. Це є обов’язковою умовою для забезпечення подання офіційної заявки на приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
“Приєднання України до SEPA дозволить громадянам та бізнесу здійснювати перекази у євро між європейськими країнами надзвичайно швидко, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами”, – наголосили в Уряді.
Наразі Верховна Рада ще не прийняла цей законопроєкт.
