Податкова буде моніторити банківськи рахунки та сейфи українців: про що дізнаються

Кабінет Міністрів України схвалив проєкт закону, спрямований на адаптацію українського законодавства до вимог Європейського Союзу. Зокрема, йдеться про законопроєкт “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення відповідності актам права ЄС та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)”.

Однією з ключових новацій законопроєкту є створення централізованого реєстру рахунків і індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. Ведення цього реєстру буде покладено на Державну податкову службу України.

У реєстрі фіксуватиметься така інформація:

• дата відкриття/закриття банківського рахунку, рахунку в цінних паперах, електронного гаманця або іншого рахунку;
• вид та номер рахунку, включно з номером у форматі IBAN;
• прізвище, ім’я, по батькові власника рахунку або сейфа;
• дані про осіб, які мають доступ до сейфа.

У Міністерстві фінансів зазначили, що реєстр не міститиме інформації про рух коштів або залишки на рахунках, а також не передбачає зберігання даних про вміст банківських сейфів. Законопроєкт не вводить жодних обмежень чи затримок фінансових операцій для фізичних осіб у зв’язку із запровадженням цього реєстру.

Законопроєкт також визначає перелік суб’єктів, які зобов’язані передавати інформацію до ДПС, і коло користувачів, які зможуть отримувати доступ до цих даних.

У Міністерстві підкреслили, що метою документа є гармонізація українського законодавства з нормами ЄС у сфері запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це — одна з ключових умов для подання Україною офіційної заявки на приєднання до SEPA (Single Euro Payments Area) — єдиної зони євро-платежів, яка об’єднує понад 30 європейських країн.