Перевірять тисячі українців: податкова посилює стеження за рахунками

Податкова взялася за банківські перекази: 11 тисяч українців вже потрапили у поле зору через підозрілу активність на своїх картках. Що означає більше 50 переказів на рахунок — пояснюємо, хто і за що може заплатити десятки тисяч гривень штрафу.

Податкова почала стежити за картковими переказами

З 1 березня 2025 року Державна податкова служба запустила нову хвилю перевірок. Основна мета — виявити тих, хто займається онлайн-торгівлею або надає послуги, але не зареєстрований як підприємець. Моніторинг проводиться автоматично, на основі нової системи обліку даних РРО.

За неповні три тижні ДПС зафіксувала 1,4 мільйона транзакцій на загальну суму 1,6 мільярда гривень. У фокусі — 11 тисяч осіб, які отримали понад 50 переказів на свої картки. Середній розмір одного переказу — 1142 гривні.

50+ переказів — привід для перевірки

В середньому, кожен із підозрюваних отримав по 127 переказів, у деяких випадках — кілька сотень. І хоча сам факт отримання переказів не є порушенням, якщо це систематичні платежі за товари чи послуги — без реєстрації ФОП — це вже тіньовий бізнес.

Податкова вважає: якщо ви регулярно отримуєте кошти, але не платите податків і не використовуєте касову техніку, ви порушуєте закон.

Які штрафи загрожують

На даний момент ДПС лише моніторить ситуацію. Але зволікати не варто: за роботу без реєстрації як ФОП можна отримати штраф від 17 000 до 85 000 грн, а в окремих випадках — ще й конфіскацію майна.

Якщо ви продаєте товари чи надаєте послуги онлайн, а РРО (реєстратор розрахункових операцій) не використовуєте — вам може бути нараховано штраф у розмірі до 200% вартості товару або послуги.

Хто в зоні ризику

• Ті, хто отримує десятки переказів на картку з однаковим призначенням.
• Онлайн-продавці, що працюють через маркетплейси, Instagram, Telegram, Facebook.
• Підприємці, які мали б зареєструвати касовий апарат, але не зробили цього.
• ФОПи, що приймають платежі на особисті, а не бізнес-картки.

Що робити, аби не потрапити під перевірку

1. Зареєструйте ФОП, якщо продаєте товари чи послуги онлайн.
2. Провадьте фінансові операції через офіційні рахунки, не на особисту картку.
3. Підключіть РРО, якщо зобов’язані це зробити за законом.
4. Зберігайте документи, які підтверджують походження коштів.
5. Консультуйтеся з бухгалтером, якщо маєте сумніви щодо своїх операцій.

Нові технології дозволяють ДПС бачити усе — навіть дрібні перекази не лишаються поза увагою. Якщо ви отримуєте регулярні платежі, варто легалізувати діяльність, аби не втратити більше, ніж заробили.