Перекинув гроші на картку – став злочинцем: ПриватБанк блокує рахунки українців “за відмивання коштів”

Українці дедалі частіше стикаються з випадками, коли банки блокують їхні рахунки без попередження. Нещодавній інцидент із клієнтом “ПриватБанку” викликав чергову хвилю напруги, адже чоловіка звинуватили у відмиванні грошей та фінансуванні тероризму, хоча доказів цього клієнт не отримав.

20 грудня 2024 року клієнт “ПриватБанку” на порталі Мінфін повідомив, що банк без будь-яких пояснень заблокував усі його рахунки. Наступного дня чоловіку повідомили, що блокування здійснене на підставі статті 11 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом”. У результаті всі транзакції, пов’язані з його ідентифікаційним кодом, також було зупинено.

“Це абсурдні звинувачення, які грубо порушують мої права. Банк навіть не надав жодних обґрунтованих пояснень”, — заявив клієнт.

“ПриватБанк” підтвердив факт блокування рахунків та зазначив, що дії банку продиктовані вимогами фінансового моніторингу. Банк наголосив, що в рамках законодавства зобов’язаний запобігати можливій легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом.

Представники банку також зазначили, що клієнти, чиї рахунки заблоковані, можуть перевести свої кошти до іншого банку. Для цього потрібно:

• Надати реквізити нового рахунку, відкритого на ім’я клієнта.
• Пред’явити документи, які підтверджують особу та право розпоряджатися рахунком.
• Звернутися до відділення з відповідною заявою про переведення залишків коштів.

Подібні випадки можуть статися з багатьма українцями, коли банк має можливість блокувати рахунки на підставі власних підозр. Хоча банки зобов’язані дотримуватися законів про фінансовий моніторинг, подібні дії викликають питання про прозорість процесу.

Юристи радять клієнтам, які зіткнулися з блокуванням рахунків, негайно звертатися за роз’ясненнями до банку та вимагати письмових доказів обґрунтованості таких дій. Якщо пояснення не надано або дії банку виглядають незаконними, слід звертатися до суду чи регуляторних органів.