Перекази з картки на карту стануть небезпечними – банки масово мінімізують ліміти українцям

Найближчим часом у банківській системі України можуть відбутися значні зміни. Вже наступного тижня вітчизняні банки планують підписати єдиний меморандум, який передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик.

Основну увагу в документі буде приділено посиленій перевірці клієнтів та моніторингу їх фінансових операцій. Такі заходи мають сприяти підвищенню прозорості та безпеки у фінансовій системі країни, інформує Стіна.

Докладніше про те, що всі банки одночасно мінімізують ліміти українцям, повідомляє Дзеркало тижня у мережі Telegram.

Згідно з інформацією від агентства “Інтерфакс-Україна”, одним із ключових пунктів меморандуму стане поступове зниження місячного ліміту операцій, при перевищенні якого проводитиметься посилений фінансовий моніторинг.

• З 1 січня 2025 року ліміт планується встановити на рівні 150 тисяч гривень на місяць.
• З 1 липня 2025 року поріг буде знижено до 100 тисяч гривень на місяць.

Ці заходи спрямовані на запобігання незаконним фінансовим операціям та забезпечення контролю за джерелами коштів клієнтів.

За словами джерел, зміни, що обговорюються, торкнуться не тільки переказів з картки на картку (P2P-операцій), які вже були обмежені Національним банком України до 150 тисяч гривень на місяць. Нові правила поширяться і переклади через систему IBAN.

Перші результати запровадження ліміту на P2P-операції показали, що обсяг таких транзакцій знизився на 5,2 мільярда гривень. Однак, паралельно з цим, обсяг переказів IBAN зріс на 4 мільярди гривень. Це свідчить про перерозподіл фінансових потоків у межах існуючих обмежень.

Ініціатива вже отримала попередню підтримку більш як половини українських банків. У процесі розробки меморандуму беруть участь обидві провідні банківські асоціації країни: НАБУ (Незалежна асоціація банків України) та АУБ (Асоціація українських банків).

Передбачається, що переважна більшість банків підпишуть документ.

Головна мета нововведень – посилення контролю за грошовими потоками, протидія незаконним операціям та забезпечення виконання міжнародних стандартів фінансової прозорості.

Посилений моніторинг дозволить банкам виявляти підозрілі транзакції та мінімізувати ризики, пов’язані з фінансуванням тероризму чи відмиванням грошей.

Для пересічних клієнтів зміни можуть призвести до необхідності надання додаткових документів, що підтверджують легальність доходів у разі перевищення встановлених лімітів.

Крім того, посилений моніторинг торкнеться власників рахунків, які активно використовують переклади IBAN або операції P2P.

Клієнтам рекомендується:

• Регулярно стежити за своїми транзакціями та враховувати ліміти.
• Зберігати документи, що підтверджують, про доходи для можливого запиту банком.
• Уточнювати умови у своїх банках, щоб уникнути несподіваних блокувань операцій.