“Ощадбанк” замість податкової: українців змусять звітувати про щомісячний заробіток

Клієнти Ощадбанку почали отримувати нові сповіщення в мобільному додатку: банк просить не лише оновити особисті дані, а й вказати, яку максимальну суму грошей вони очікують отримати на рахунки протягом календарного місяця.

Що це означає для клієнтів і чому важливо не ігнорувати ці повідомлення — пояснили у банку.

Ощадбанк нагадав про обов’язкову процедуру актуалізації клієнтських даних, яка передбачає оновлення особистої інформації, а також внесення інформації про максимальний місячний обсяг грошових надходжень.

Ця вимога ґрунтується на Законі України №361-IX «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом…» та постанові Національного банку №110, яка стосується фінансового моніторингу.

Банк зобов’язаний знати, хто є його клієнтом і які фінансові операції той здійснює. Це частина боротьби з фінансовими махінаціями, тіньовими схемами, відмиванням коштів та фінансуванням терористичної діяльності.

Саме тому клієнт має не лише підтвердити свої особисті дані, але й повідомити про суму, яку він орієнтовно очікує отримати на всі свої рахунки та картки в межах одного місяця.

Сюди входять як поточні рахунки, так і депозитні, кредитні, а також кошти в іноземній валюті (перераховані в гривню за офіційним курсом НБУ). Перекази між власними рахунками, відкритими в Ощадбанку, не враховуються.

У разі ігнорування вимог клієнт може втратити доступ до своїх рахунків. Банк має право тимчасово обмежити проведення операцій або навіть повністю заблокувати рахунок до моменту з’ясування джерел надходження коштів.

Тому варто заздалегідь пройти актуалізацію даних та уникнути неприємностей.

Як оновити дані:

1. Увійти до мобільного застосунку «Мобільний Ощад».
2. Перейти до розділу «Ще», потім — у свій профіль.
3. Перевірити, чи актуальна ваша особиста інформація, та за потреби змінити її.
4. У відповідному полі зазначити орієнтовну максимальну суму очікуваних надходжень на місяць.
5. Зберегти зміни.

Банк надсилає повідомлення за 30 днів до дати, коли актуалізація даних стає обов’язковою.