НБУ вимагає від банків посилити фінансовий моніторинг клієнтів: які зміни очікуються

НБУ вимагає від банків посилити перевірки однієї категорії клієнтів. Регулятор має намір розширити фінансовий моніторинг. Стало відомо, які зміни очікуються.

Нацбанк вирішив зобов’язати банки перевіряти та оцінювати страхові компанії як своїх клієнтів з огляду на індикатори підозрілості фінансових операцій. Він наполягає на посиленому фінмоніторингу страховиків з боку банків відповідно до базової постанови НБУ №65.

У листі №21-0006/12220, підписаному заступником голови НБУ Дмитром Олійником, пояснюється вимога щодо посилених перевірок українських страхових компаній значним заниженням обсягів страхової діяльності, яку НБУ виявив під час досліджень.

Зазначено, що регулятор проаналізував фінансові операції відповідно до банківських виписок за відкритими рахунками в банках та відомостями, що містяться у звітних даних страховиків.

Нацбанк не назвав СК, про які йдеться. Однак посилення фінансового моніторингу зачепить усіх страховиків. Це може спровокувати затягування грошових транзакцій, тому що проводитимуться додаткові перевірки, а вони займають певний час.

Нагадаємо, що Нацбанк удосконалив фінансовий моніторинг в Україні. Він зобов’язав банки стежити за зв’язками клієнтів та встановлювати відносини з російськими контрагентами. Порушників можуть штрафувати, виписувати їм попередження, а також застосовувати інші заходи.

У серпні 2023 року НБУ вирішив відкликати ліцензію та ліквідувати два банки – Конкорд та Айбокс. Також було виписано штрафи на 530 млн грн. Банки й інші фінансові установи отримали їх за порушення вимог моніторингу та валютного законодавства.