Нацбанк бере під контроль розрахунки карток українців за кордоном

Національний банк узяв під жорсткий контроль закордонні розрахунки українців із валютних карток на суми понад 250 тисяч гривень.

Про це йдеться у внутрішньому листі НБУ №57-0008/91844, що опинився у розпорядженні видання “Страна”.

У документі регулятор вимагає від банків прозвітувати про видаткові валютні операції клієнтів, що перевищують 250 тисяч гривень, за жовтень-листопад 2024 року. Причому звіти потрібні окремо для кожної операції.

“З метою здійснення аналізу таких платіжних операцій просимо надати за адресою Департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку інформацію про видаткові безготівкові платіжні операції (про кожну операцію окремо), здійснені у жовтні та листопаді 2024 року за межами України з використанням платіжних карток, емітованих до рахунків, відкритим в іноземній валюті, сума кожної з яких складає 250 тис. грн в еквіваленті і більше”, – йдеться у згаданому листі.

Перший збір даних за жовтень-листопад завершується сьогодні.

Однак у документі сказано, що подання банками до НБУ інформації про закордонні розрахунки понад 250 тисяч гривень стане обов’язковим і регулярним з 2025 року. Кожен банк зобов’язали повідомляти про такі розрахунки своїх клієнтів до 10 числа кожного місяця за попередній календарний місяць. У зв’язку з цим опитані “Страною” фінансисти прогнозують нові обмеження.

“У вересні Нацбанк обмежив закордонні покупки українців 100-500 тисячами гривень в еквіваленті за декількома напрямками. Нинішній же збір даних, швидше за все, потрібен або для зниження цих лімітів, наприклад, з 500 тисяч гривень до 250 тисяч гривень, або запровадження нових заборон.Може бути, вже не за конкретними товарами та послугами, а вже тотальних – для всіх покупок з валютних рахунків”, – розповіли “Страні” у казначействі одного з банків.

З 10 вересня 2024 року НБУ своєю постановою №108 запровадив чотири обмеження для розрахунків за кордоном валютними картками фізосіб. Ліміт 100 тисяч гривень на місяць (у валютному еквіваленті) було введено для трьох категорій товарів:

• дорогоцінне каміння, метали та ювелірні вироби;
• годинник, ювелірні вироби та срібні вироби;
• монети та марки.

Цільове застосування відстежується за платіжними кодами міжнародних платіжних систем VISA та MasterCard – MCC-кодами (Merchant Category Code).

Ліміт 500 тисяч гривень в еквіваленті для валютних карток був встановлений для оплати фізособами за кордоном послуг менеджерів та агентств з нерухомості, купівлі та оренди житла.

При цьому ніхто не скасовував старих карткових лімітів на:

• Р2Р-перекази (від фізособи до фізособи) з карток в інвалюті — не більше 100 тисяч гривень на місяць;
• закордонні розрахунки на товари та послуги з гривневих карток – не більше 100 тисяч гривень на місяць;
• зняття за кордоном готівки з гривневих карток — не більше 12,5 тисяч гривень на тиждень та 50 тисяч гривень на місяць.

Р2Р-перерахування з гривневих карток на валютні взагалі повністю заборонені.