Готівка під забороною: які нові правила вводить ЄС для фінансових операцій

Європейський Союз затвердив нові правила, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Тепер готівкові платежі в ЄС будуть обмежені до 10 000 євро, а операції на суму від 3 000 до 10 000 євро вимагатимуть обов’язкової ідентифікації клієнтів. У рамках цих заходів також посилюється контроль за покупцями криптовалюти та предметів розкоші. Про це повідомляє visitukraine.

18 січня Рада ЄС та Європарламент оголосили про фіналізацію угоди, що дозволяє посилити захист фінансової системи ЄС від незаконних фінансових операцій. Це важливий крок у боротьбі з фінансовими злочинами, що впливає на роботу численних компаній та фінансових установ в ЄС. Зокрема, нові правила передбачають обов’язкову перевірку клієнтів, які здійснюють транзакції на суму від 1 000 євро через криптовалютні сервіси або купують предмети розкоші, такі як ювелірні вироби, дорогі автомобілі чи предмети мистецтва.

Посилюється контроль і для інших фінансових установ, зокрема агентств нерухомості, казино та компаній, що управляють активами, особливо в разі транскордонних операцій або роботи з великими сумами. Важливо, що ці установи зобов’язані повідомляти про підозрілі транзакції відповідні органи.

Крім того, підрозділи фінансової розвідки в країнах ЄС отримають доступ до широкого спектру даних, включаючи фінансові, податкові та митні записи, що дозволить їм більш ефективно відслідковувати підозрілі фінансові операції та заморожувати підозрілі активи. Це сприятиме кращому міжнародному співробітництву між країнами ЄС у сфері фінансових розслідувань.

Ці зміни ще мають бути затверджені на рівні держав-членів ЄС, після чого угода набуде чинності, що стане новим етапом у посиленні фінансового моніторингу в Європі.