Банки вимагають від клієнтів надання даних про обсяги коштів: пояснення причин

Клієнти державного банку “Ощадбанк” повинні періодично оновлювати персональні дані. Банк роз’яснив, чому важливо вказувати граничний обсяг щомісячних грошових надходжень.

Як повідомляється на офіційному сайті банку, оновлення даних є обов’язковою процедурою, яку банк проводить у рамках перевірки користувачів. Це необхідно для забезпечення актуальності документації, відповідно до вимог Закону №361-IX “Про запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового ураження”.

“Ощадбанк” повідомляє своїх клієнтів про необхідність оновлення даних через мобільний застосунок або особистий кабінет на платформі “Мобільний Ощад”. Повідомлення надходять за 30 днів до планової дати оновлення, а також після її настання.

Щоб оновити свої дані в онлайн-режимі, клієнтам необхідно виконати кілька простих кроків:

1. Натиснути на отримане повідомлення.
2. Перейти до свого профілю у розділі “Ще”.
3. Перевірити інформацію та підтвердити правильність.
4. За потреби внести зміни в анкету та зберегти.

Згідно з постановою Правління НБУ №110, клієнти зобов’язані повідомляти банк про прогнозовані фінансові надходження, які вони очікують протягом одного календарного місяця. Це стосується всіх їхніх рахунків та платіжних карток.

Вказані вимоги введені для боротьби з відмиванням незаконних коштів і фінансуванням тероризму.

У банку радять, як правильно визначити прогнозований обсяг фінансових надходжень. Для цього потрібно підрахувати загальну суму в гривнях, яку клієнт передбачає отримати на свої банківські рахунки (поточні, депозитні, кредитні) та карткові продукти — як у національній, так і в іноземній валюті протягом місяця.

У разі отримання частини надходжень у валюті, слід розрахувати їх еквівалент в гривні за актуальним курсом НБУ на дату подання інформації.

“При плануванні максимальної суми очікуваних надходжень не слід враховувати обсяг переказів між власними рахунками в Ощадбанку”, — додали у банку.